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全方位理財規劃與資訊系統的實踐 主講：高應大金融資訊所 姜林杰祐 時間：2007年10月16日 現職 高雄應用科技大學金融系副教授 簡要經歷 高雄應用科技大學金融系系主任、金融資訊所所長 交通大學資財系、工工所兼任；台灣大學財金系兼任；清華大學計量財金系兼任 寶碁財務科技顧問 中華民國券商公會財富管理－全方位理財規劃 講師 金融研訓院－Excel於行銷金融商品之應用 講師 台灣期貨交易所—財金資訊系統暨期權投資實務研習班 講師 台灣期貨交易所—第一~四期貨操盤基礎人才培訓專班 講師 學歷 交通大學工業工程管理系、電機控制研究所、資訊管理所 專長 資產配置、財務工程、金融資訊管理、人工智慧、理財規劃 著作 財金資訊系統建構實務—金融專業人所必須具備的「資訊系統自建能力(EUC)」，新陸，2005 程式交易系統設計與建構—解析金融資訊市場密碼，追尋投資市場聖盃，新陸，2007 以資訊工具DIY實現全方位理財規劃(暫定)，新陸，2007/12?(尚未出版) 研究 理財規劃分析模式建構與決策支援系統開發—使用模糊多目標規劃方法，資管學報，第十四卷第三期，pp. 103~124，2007(TSSCI) Personal Financial Planning Based on Fuzzy Multiple Objective Programming, Expert Systems With Applications, Accepted and will appeared in 37(1) December, 2008(SCI) 主持計畫 國科會計劃-「以分析層級法、模糊多目標規劃與模糊積分法建立個人理財規劃分析模型與決策輔助系統設計」，94/08/01~95/07/31 國科會計劃-「使用數學規劃方法與相關技術於全方位個人理財規劃模型之建構、分析與系統開發」，96/08/01~98/07/31，主持人(2年期計劃) 領域整合、化繁為簡、實用、分享、中立 授課簡歷 「財金資訊系統建構實務」密集訓練課程 ，新陸書局 「全方位理財規劃」，證券商同業公會 「Excel於行銷金融商品之應用」研習班 ，金融研訓院 「財金資訊系統與期權投資實務研習班」，台灣期貨交易所 「第一~五期期貨操盤基礎人才培訓專班」，證券期貨發展基金會 電腦程式交易簡介—VBA語法介紹 I、II 電腦程式交易進階III、IV、V Option Trading Practice Training Program for Trinity Polaris Futures，證券期貨發展基金會 「財務工程期貨商品研發人才培訓班」，期貨公會 VBA程式基礎I、II ；VBA與資料庫應用 程式交易與TradeStation軟體專業研習班 代訓員工的資訊(EUC)能力 「程式交易訓練課程」，建華證券 結合公司內訓時數 管理一生的財富 以財富持有人為決策中心，管理其生命歷程所有與金流相關之活動，包括財富價值的最大化、人生計畫的滿足與各式風險之控管等。 範圍包括收入與支出兩方面：收入來源包括工作收入、財富運用收入等，而支出部份則包括家庭生活支出、信貸支出，以及生涯中不同計畫(如購屋、子女教育、退休等計畫)支出等 目的，希望在平衡一生中收支差距之餘，能進一步達成必須運用財富支應的人生目標。 全方位 一生與金流相關的服務需求 對金融實務界 金融業整併與行銷端整合服務，一次購足需求 保險、銀行、證券都在作財富管理 投資型保單、結合保險的退休規劃、券商的財管部門 營業員的困境與藍海 退佣、電子交易 投資建議、代客操作、代客墊款 的風險 轉型的利基 財富管理訓練班與考照 對財金領域學術界 回應龐大就業領域的需求 跨領域的合作的必要性 對個人 積財、理財、守財，都需面對的課題 澳洲理財成效調查 屆齡退休100人中，1人非常富有，8人有足夠財力、9個人延後退休、18人安息、64人依賴政府老年退休制度養老 美國勞工部統計，100位25歲的大學生至社會工作40年，於65歲退休時… 49人須靠子女、政府、社會接濟扶養；29人已上天堂；12人瀕臨破產；5人必須繼續工作維生；4人經濟可獨立自主；只有1人能過富裕生活 台灣人的保障如何? 內政部統計，10%老人可以過自己想過的生活，20%能獨立生活，70%要依賴他人生活 月退與通貨膨脹 證券公會證券商財富管理訓練班課程 流程[金訓院，理財規劃實務] 建立關係 蒐集客戶資料、設定理財目標與期望 評估分析客戶財務狀況與需求 擬定理財報告書 與客戶諮商面談 協助客戶執行理財規劃建議方案 控管執行進度並定期檢討 行銷金融商品的能力需求 全面能力 行銷方法 客戶了解 商品了解 分析(說服)能力… 工具能力 財富管理工作 比家人更親的朋友