中信机构客户服务.docVIP

一：基础存款类产品服务 中信银行可以为机构客户提供活期存款、定期存款、通知存款、协定存款、协议存款等全面的基础存款服务，满足机构客户在资金存放安全性、资金存取便捷性、资金收益稳定性等各方面的需求。 活期存款 中信银行为机构客户提供活期存款服务，可以满足机构客户存放日常运营周转资金、缴费资金以及根据政策规定要求以活期形式存放的资金的需求。 定期存款 中信银行为机构客户提供定期存款服务，可以满足机构客户存放闲置资金、获取稳定且相对较高存款收益的需求。 通知存款 中信银行为机构客户提供通知存款服务，可以满足机构客户不确定资金使用日期、同时要求一定存款收益的短期存款需求。 协定存款 中信银行为机构客户提供协定存款服务，可以帮助机构客户预留出部分资金用于日常结算，其余部分可获得较高的存款利息收入 协议存款 中信银行可以按照相关政策规定，为全国社保基金理事会以及各地养老保险个人账户基金经办机构提供协议存款服务，满足符合规定的社保资金、养老保险基金等大额资金保值增值的需求。 二：交易结算类产品服务 中信银行可以为机构客户提供包括基本结算、国际结算、电子结算等在内的全方位的交易结算服务，保障交易结算的安全性、准确性和便捷性，满足机构客户的交易结算需求。 基本结算 中信银行可以为机构客户提供支票、汇票、本票、汇兑等多种方式的基本结算服务，满足客户日常资金收付结算的需求。 国际结算 中信银行可以为机构客户提供信用证、电汇、托收等国际结算服务，满足机构客户向境外付款的业务需求。 电子结算 中信银行可以依托公司网银、银企直联等电子渠道，为机构客户提供包括支付结算服务在内的一系列金融服务，满足机构客户对于资金安全操作、快捷支付、实时查询等方面的需求。 三：委托代理类产品服务 中信银行可以作为代理银行，接受财政、税务、社保等领域机构客户的委托，根据相关政策规定，提供客户所管辖的社会公共资金的代理收付服务，帮助客户实现对资金收支流程和相关信息的科学、高效管理。 财政代理服务 中信银行可以依托自身渠道，为中央及地方各级财政部门提供代理财政非税收入收缴、代理财政国库集中支付以及公务卡等安全、便捷、高效的财政代理服务，帮助各级财政部门贯彻落实财政国库管理制度改革要求，实现对财政资金的高效管理。 银税代理服务 中信银行可以面向各级税务机关和广大纳税人提供综合化的银税代理服务，包括向纳税人提供的纳税申报和缴款一站式服务，以及为各级税务机关提供的专户开立、资金收支和监控服务等，在方便纳税人缴纳税款的同时，帮助税务机关加快税收资金征缴过程，提高服务效率。 社保代理服务 中信银行可以接受社保管理部门及经办机构的委托，利用自身结算便利，代为办理社会保险基金征收和支出业务，帮助社保管理机构提高社保资金收支效率，降低管理成本，同时方便广大参保单位和参保人缴纳社会保险费。 其他代理服务 中信银行可以依托自身渠道，为住房公积金、彩票费、考试费、新建住宅物业保修金、住宅专项维修基金等领域的主管部门和缴费单位（缴费人）提供便捷、高效的资金代理收付服务，同时可为水、电、煤气、通信、有线电视等公用事业领域的主管部门提供委托收款服务。 四：现金管理类产品服务 中信银行依托先进的资金清算与电子银行系统，针对机构客户降低财务成本、提高资金收益、控制资金风险的需求，可为客户提供包括账户管理、收付款管理、流动性管理、投资管理、融资管理和资金风险管理等在内的全方位现金管理服务。 账户管理服务 中信银行可以依托现金管理系统，为机构客户构建合理的账户体系，及时提供账户余额、交易明细等信息，满足机构客户实时掌握、监控内部资金情况的需求，为客户管理决策提供完备的信息支持。 收付款管理服务 中信银行可以为机构客户提供主动收款、代理收付款、集中支付、批量付款、来账管理等安全高效的境内外电子化收付款服务，帮助机构客户及时、准确地获取资金信息，提高资金收付效率。 现金池服务 中信银行可以为机构客户提供丰富多样的现金池资金管理服务，帮助机构客户统筹管理自身及下属单位资金，实现内部成员对资金、信息和相关资源的共享，满足高效率、低成本的资金管理需求。 法人账户透支服务 中信银行可以为机构客户提供基于现金管理系统的法人账户透支服务，当客户结算账户存款不足时，可在核定的透支额度内临时性透支取得资金，简化短期融资手续，提高资金使用效率。 理财服务 中信银行可以为机构客户提供存款类、全面配置类、委托债权投资类等不同特点的较低风险理财产品和产品组合，在满足机构客户资金安全性要求的前提下，达到资金保值增值的目的。 国库现金管理 中信银行可以为中央及地方各级财政部门提供国库现金管理服务，在确保国库现金支出的前提下，利用各存款品种组合和投资管理，实现国库闲置现金最小化和投资收益最大化，满足国库资金安全性、流动性和保值增值的需要。 五：资金