财富管理迎来“后理财师时代”--访君融财富管理研究院院长毛丹平.pdfVIP

行业 Business 后理财师时代 富人的财富管理蓝图 5月18 ～19 日，以 “高净值人士的新生活方式、新资产配置、新财富管理”为主题的 “20 15财富管理教育国际研 讨会”在深圳举行。本次研讨会由国际财富管理协会 （IWMA）主办，来自深圳的君融财富管理研究院院长毛丹平、 来自芝加哥的资深移民财务专家潘劲波、来自波士顿的美国继承法专家Willamson 、来自上海的资深理财专家徐建 明、来自北京的中华遗嘱库管理委员会主任陈凯等财富管理界的专家与导师参与了研讨会的主题演讲和圆桌论坛。与 会嘉宾就后理财师时代的新财富管理、由富到贵的家族形态转变、国家战略下的资产配置、国内家族信托的破局等热 点话题展开了深入讨论。本刊记者对多位嘉宾进行了专访，报道由访谈及嘉宾演讲内容整理而成。 财富管理迎来“后理财师时代” ——访君融财富管理研究院院长 毛丹平 文/本刊记者 焉靖文 初级的财务规划已经不足以支撑从业者提供符合时代需求的服务，财富管理从业者的角 色急需从理财师向财富管理师转变，财富管理市场的后理财师时代正式到来。 01 2008年国际金融危机以来，全球财 加速变革的富人财富管理诉求。初级的财 客户，尤其是高净值客户的需求。财务 富管理市场发生了深刻调整，其中最突 务规划已经不足以支撑从业者提供符合时 规划成为从业者的必备技能，但是，这 出的特征是：全球财富分布和投资逐渐 代需求的服务，财富管理从业者的角色急 种技能似乎仅仅能满足高净值客户的一 向新兴市场倾斜。 需从理财师向财富管理师转变，财富管理 小部分需求。理财师对自身的职业定位 新兴财富市场出现高速增长，其 市场的后理财师时代正式到来。 出现了困惑，他们不清楚自己未来的职 中亚洲地区以20 %的复合增长率高居榜 业路径和目标，一些人甚至看不到自己 首。近年来，中国客户正在成为全球发 理财师的自我救赎 在这个行业中的独特价值。在君融财富 达地区私人银行的主要新增客户。 管理研究院院长毛丹平看来，突围是理 与此同时，国内财富管理领域也在 基于上述市场发展和行业变革，很 财师延续自己职业生命，实现更高职业 发生着深刻的变化：理财师群体不断扩 多理财师在为客户提供服务时或许会发 理想的必然选择，理财师只有向财富管 张，但日益壮大的理财师团队却难以满足 现，自己原有的知识储备已经难以满足 理师转变，才能维系自身在行业中的竞 32 年 第 期 2015 7 行业 Business 争力，实现自我救赎。 外生活，他们可能有多个孩子却不知道 只有看清前路，才有可能谋求突 该把家业传给谁。这些新生活方式、财 围。毛丹平作了一个非常生动的比喻：如 富管理需求的出现及复杂的情感、人生 果我们面前是一条潺潺流淌的小溪，那么 责任带来的不是基于收益率而是基于情 只需学会操控小桨便能从容应对；如果我 感责任的新财富管理模型。” 们面前是波涛汹涌的大海，那么唯有学会 所谓新资产配置，是指资产的多样 如何驾驭轮船才能自由驰骋。理财师掌握