践行“助你家业长青”的私行服务--专访招商银行私人银行（青岛）中心副总经理张弛.pdfVIP

封面报道 践行“助你家业长青”的私行服务 ——专访招商银行私人银行（青岛）中心副总经理 张弛 文/本刊记者 李鸿 ：贵银行私人银行的业务定 台、最强大的产品创新能力、最丰富的 式有何特色？ 位是怎样的？ 开放式产品平台、境内外最优秀的资产 张弛 ：根据私人银行业务的特点， 张弛 ：招商银行是国内最早涉足高 管理机构和金融机构的优质金融产品， 招商银行私人银行团队为财富人士提供 端金融服务领域的银行，并于2007年8月 涉及更多的投资领域和交易策略，持续 “1 ＋N ”服务。 “1”即一位资深、专 正式推出专为金融资产在1000万元以上 地为客户创造资产配置的价值，凭借私 业、稳定的私人银行管家，一对一服务 的高端客户提供理财服务的私人银行。 人银行的专业能力和创新精神在国内财 于每一位私人银行客户。我们采用精英 在青岛，招商银行是第一家开展私人银 富管理市场保持了领先地位。 选拔制，由青岛分行最优秀的理财经理 行业务的。2008年12月，招行青岛分行 当今中国高净值人士的财富管理正 组建成立了一支高端理财服务团队。 在当地首家发行私人银行卡并提供私人 在由境内财富的保值增值转向家族财富 “N ”即每位私人银行管家身后都有一 银行服务，私人银行客户为70余名。虽 的传承。随着利率市场化及人民币国际 个资深的 “投资顾问团队”做支持，他 然私人银行客户在全行零售客户总数占 化的推进，我们在私人银行服务的广度 们由招商银行总行在全球招募，团队中 比不足1‰，但是总资产占比高达10%。 和深度上也不断深化。20 13年推出 “财 的每一位都是金融领域的专家，通过他 2009年我们率先在青岛设立招商银行私 富传承家庭工作室”，签订了国内首单 们可以调动整个招商银行的平台资源。 人银行 （青岛）中心，持续保持领跑同 真正意义的 “家族财富传承信托”，开 “1 ＋N ”即每位私人银行客户，有任 业的优势和竞争力。截至20 14年12月3 1 拓了国内家族信托、税务规划与法律咨 何理财要求，只要找到自己专属的 “管 日，私人银行客户数400余名，管理资产 询、境外财产信托以及全权资产委托业 家”，就等于可以随时整合使用招商银 总额近百亿元。目前，招商银行青岛分 务的新纪元；20 14年，联合招银国际、 行的全部资源。招商银行在全球公开招 行已管理高端客户总资产超过350亿元， 永隆银行、招行香港分行等建立起跨境 募的 “投资顾问团队”成员都是证券、 银行持卡客户数量和卡均资产量均名列 金融服务平台，搭建起开放式的全球财 基金、保险、黄金、外汇、法律等行 前茅，初步在青岛高端金融市场形成了 富管理平台、投资交易和产品平台，为 业的资深专家，精通资产配置、综合融 “以大零售带动高端金融，以高端金融 私人银行客户提供最佳的境外投资体验 资、风险管理、离岸金融等业务，他们 引领财富管理”的新格局。 和全球资产配置方案。 会在每季度初为私人银行客户出具一份 招商银行私人银行 （青岛）中心经 招商银行私人银行已连续数年斩获 翔实的当季投资视点供客户参考，同时 过6年的发展，已经构建起以专业的投 英国 《金融时报》 《欧洲货币》、新加 为资产总量超过5000万元的客户出具家 资顾问服务为核心竞争力的服务体系， 坡 《私人银行家》 《亚洲货币》 《财 庭信托资产配置方案。私人银行管家为 打造了从市场研究观点、投资策略到大 资》等国外权威媒体评选的 “中国区最 客户度身定制一整套专属的财富管理规 类资产配置、产品组合选择、绩效跟踪 佳私人银行”奖项。 划方案，可以通过全球连线服务，为身 检视的全面资产管理与产品服务能力。 ：与资本市场更为成熟的国 处世界各地的私人银行客户提供无障碍 目前我们拥有中国最完善的高端产品平 家或地区相比，贵行的私人银行服务模 的电话下单服务进行实时的业务操作。