xx信托贷款项目立项投资建设可行性研究论证报告.doc

XX信托XX22号·XX锦观城项目贷款 集合资金信托计划 可行性研究报告 XX业务总部 二○一二年四月  目 录 第一部分 信托业务摘要 5 一、信托摘要 5 二、信托基本要素 5 第二部分 信托资金的运用与管理 10 一、信托资金的运用 10 二、信托的管理 10 三、信用增级措施 11 四、信托资金的退出 12 五、信托资金使用要求 13 六、信托受益权流动性安排 13 第三部分 借款人情况介绍 14 一、借款人基本信息 14 二、公司设立及股权历史沿革 15 三、法人股东XX松北城市建设综合开发有限责任公司 16 四、管理团队 18 五、财务状况 19 六、财务分析 21 七、资信状况 23 第四部分 项目来源及环境分析 23 一、项目来源 23 二、环境分析 24 第五部分 项目相关情况分析 27 一、项目位置 27 二、建筑指标 28 三、财务测算 31 四、项目现状及开发进度 33 五、项目资金需求 34 六、信托资金如期偿还的可行性 34 第六部分 担保企业简介 35 一、XX巨容新能源有限公司简介 35 二、黑龙江蓝天房地产开发有限责任公司简介 39 第七部分 风险分析及防范 44 一、政策风险及控制措施 44 二、信用风险及控制措施 44 三、管理风险及控制措施 45 四、利率风险及控制措施 45 五、其他风险 45 第八部分 尽职调查情况 46 第九部分 信托经理 46 第十部分 结论 47 第十一部分 备查资料清单 47 第一部分 信托业务摘要 一、信托摘要 XXXX房地产开发有限责任公司（以下简称“XX地产”或“借款人”）与我司合作，拟设立并推出《XX信托XX22号?XX锦观城项目贷款集合资金信托计划》（以下简称“本信托计划”）。我司以受托人的名义将募集的信托资金用于对XX地产贷款,专项用于其名下“XX锦观城”项目（以下简称“锦观城”项目）的建设。信托存续期内，XX地产用其经营收入或其他资金按期支付贷款利息和偿还贷款本金，我司将获取的贷款利息作为信托收益分配给本信托计划受益人。 二、信托基本要素 1、信托名称：XX信托XX22号?XX锦观城项目贷款集合资金信托计划。 2、借款人：XXXX房地产开发有限责任公司。 3、受托人：XX信托股份有限公司。 4、信托规模：人民币18,000～20,000万元，规模以实际募集金额为准。 5、信托期限：本信托期限分为1年期、1年半期（即18个月期）和2年期，其中，1年期信托资金规模介于人民币5,500～6,000万元之间，1年半期信托资金规模介于人民币5,500～6,000万元之间，2年期信托资金规模介于人民币7,000～8,000万元之间。 本信托计划所涉及的年度为信托年度，即信托生效之日起至下一年度的该日止为一个信托年度（不包括该日）。 6、信托的推介与成立：本信托计划推介地为重庆市，由中国民生银行股份有限公司重庆分行（以下简称“民生银行重庆分行”）代理资金收付和保管。推介期拟定为30个工作日，自2012年 月 日至2012年 月 日止。若有需要，推介期可根据情况适当延长或提前结束。 （1）推介期内，募集的1年期和1年半期信托资金均达到最高规模人民币6,000万元，募集的2年期信托资金达到最高规模人民币8,000万元，信托资金总额合计达到人民币20,000万元的任意时点，且投资人均为合格投资者，单笔委托金额在300万(不含)以下的自然人委托人不超过50人300万(不含)以下的自然人委托人不超过50人个工作日内办理完毕信托生效，若在规定期限内未办理完毕，责任由承担。若因客观因素，在规定期限内未办理完毕信托生效，从信托计划成立后个工作日起，承担信托生效后的一切费用按认购金额划分： 第一信托年度期满前十个工作日内，XX地产向信托专户支付的贷款利息及本金数额＝1年期信托资金总额×111％+1年半期信托资金总额×12％+2年期A档信托资金总额×10.5％+2年期B档信托资金总额×13%。受托人在第一信托年度期满后十个工作日以现金类财产为限向受益人按下列方式分配信托收益及本金： 信托本金的支付：1年期投资人按信托合同载明的本金数额获得信托本金； 各期限受益人所获信托收益的数额为：每份信托合同本金数额×信托合同载明的信托期限对应的预期年化收益率。 第二信托年度上半年期满（即信托期满1年半）前十个工作日内，XX地产向信托专户支付的贷款利息及本金数额＝1年半期信托资金总额×106%+2年期A档信托资金总额×5.25%+2年期B档信托资金总额×6.5%。受托人在第二信托年度上半年期满后十个工作日以现金类财产为限向受益人按下列方式分配信托收益及本金： 信托本金的支付：1年半期投资人按信托合同载明的本金数额获得信托本金； 1年半期和2年期