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分步开户业务简介 分步开户业务的步骤 三个主要步骤： 第一步客户资料收集与预开户 第二步 账户预激活 第三步 激活确认 两个辅助步骤： 第四步 客户资料归档 第五步 客户回访 第一步 客户资料收集与预开户 操作人员：客户经理 客户经理：指营业部的经纪人 主要内容：客户经理上门，完成客户身份的初验，指导客户完成开户文本的填写、有关客户证件资料等复印件的准备、进行预开户 操作系统：联合证券网站 第一步 客户资料收集与预开户 操作流程： 按照《联合证券经纪业务规程》验证客户资料，并指导客户填写开户文本，复印身份证、股东代码卡、银行卡 客户经理用自己的账号和密码登陆网站 第一步：录入客户资料、预开立资金账户 第二步：预开通银证转账 与复核人员、客户确定复核的时间、地点 将客户填写的文本与相关资料复印件，交予复核人员 ﹡无证券账户的客户，开立证券账户的步骤 客户经理要求客户填写《自然人证券账户注册申请表》、并收取相关费用后，可电话通知柜台人员开立证券账户卡 柜台人员将证券账户卡交由复核人员，复核人员确认客户身份和填妥的表格、并从客户经理处收取相关费用后，将原件交给客户;或寄送给客户 第二步 账户预激活 操作人员：复核人员 复核人员：营业部的正式编制员工，复核权限由总部统一管理 主要内容：完成客户身份核对，收集相关资料复印件与开户文本，复核客户经理的操作，预激活账户 操作系统：联合证券网站 第二步 账户预激活 操作流程： 复核人员见到客户，进行客户身份资料核对 登陆网站，预激活账户 要求客户设置资金密码与交易密码（预激活账户的必须步骤） 请客户在开户文本签字 整理收齐归档的相关资料 第三步 激活确认 操作人员：营业部现场柜员 主要内容：营业部现场柜员接到复核人员通知后，在柜台对激活操作进行确认，确认后，该账户方可正常使用。 操作系统：集中交易柜台 说明：客户开户的真实性由复核人员负主要责任，营业部现场柜员只负责进行确认操作。 第四步 客户资料归档 操作人员：营业部档案管理人员 主要内容：营业部档案管理人员检查复核人员提交的客户资料，并归档 第四步 客户资料归档 操作流程： 柜台人员检查复核人员所提交的客户资料是否与柜台系统记录一致 检查通过后，在开户文本上加盖开户业务章，如客户需要开户文本，按照客户预留的地址邮寄给客户 说明：之前客户经理和复核人员手里的开户文本均没有盖章 客户资料进入档案管理 将核实通过的名单提交客服人员进行客户电话回访。 第五步 客户回访 操作人员：客服人员 主要内容： 由营业部客户服务负责人随机负责抽取部分客户交由客服人员进行电话（或实地）回访（比例不低于10％，可根据营业部人员情况确定） 与客户进行资料核对，并向客户了解客户经理、复核人员的表现，传递给相关评价人员。 支持部分 客户经理的准入机制 检查及处罚机制： 复核人员对客户经理的检查、档案管理人员对复核人员的检查、回访人员对上述人员的检查 现场稽核 此部分客户的客户资料将作为稽核部每年例行稽核的稽核内容之一，并视具体情况可能进行专项稽核 *