我国金融业反洗钱现状及对策探析.pdfVIP

经济市场 我国金融业反洗钱现状及对策探析 王传任 (福建师范大学经济学院，福建 福州 350007) 摘 要：随着经济全球化的不断深入，洗钱这个 “毒瘤”逐渐侵入我国金融系统，洗钱严重扰乱经济秩序，威胁金融系统的 稳定，当前我国反洗钱法律框架不健全，金融机构反洗钱工作内在动力不足，反洗钱的技术水平不高，应采取健全反洗钱 法律体系，加强反洗钱的国际交流与合作，加强金融机构内控建设和监管，大力宣传反洗钱知识，提升全社会反洗钱意 识，遏制乃至杜绝洗钱犯罪的发生。 关键词：金融业；反洗钱工作；对策 随着经济全球化的不断深入，洗钱这个 “毒瘤”逐 报大额交易和可以交易报告随意；二是金融机构报送 渐侵人我国金融系统，国内洗钱犯罪现象 日趋严重。 人民银行的报表功能不全，数据质量不高，从业人员 洗钱不仅助长犯罪分子的嚣张气焰 ，腐蚀公众道德， 专业素质有待提升。 而且会扰乱经济秩序，威胁金融系统的稳定。只有严