2016年自考7947金融法概论复习资料[甘肃自考网].doc

2015年自考7947金融法概论复习资料[甘肃自考网] 教材购买： /so.html 单选题 1. 中国人民银行实行（行长责任制）、设行长一人，副行长若干人协助行长工作。行长由（国务院提名）（报全国人民代表大会）或（其常务委员会决定），由（国家主席）任免（副行长）由国务院总理任免 2中央银行的体制：（1）单一中央银行制。（2）复合中央银行制（3）区域性中央银行制（4）准中央银行制 3.在隶属关系上中国人民银行直属（国务院领导），但同时接受国家权力机关的指导与监督 4. 中央人民银行的货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。 5.中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴中央财政；其亏损由中央财政拨款弥补 6.设立商业银行，应当经（银行监管机构）社查批准。 7.商业银行拨付其个分支机构营运资金额的总和，不得超过其总行资本金总额的（60%） 8.分支机构虽不是法人，但是他们具有诉讼主体的资格，能单独进行诉讼活动。 9.业务往来遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。 10.银行监管机关是金融机构从事衍生产品交易的监管机构。 11.资产负债管理规定：（1）资本充足率不得低于8%；（2）贷款余额与存款余额的比例不得超过75%;(3)流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%；（4）对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%；（5）向股东提供贷款余额不得超过股东已缴纳股金的100%；（6）银行监管机关对资产负债比例管理的其他规定。 12.经常从银行提走的现金余额占存款总额的（25%）左右，另外（75%）左右的存款比较稳定 13.接管期限最长不得超过（2年） 14.华侨银行有限公司成立于（1932年），（1978年）在我国拓展业务，（1984年）在厦门成立分行 15.从融资方式上看，投资银行是直接融资的金融中介，而商业银行则是间接融资的金融中介。 16.目前公司（债券承销）和（国债承销）两项业务成为我国证券公司在一级债券发行市场的主要业务 17.投资银行在二级市场上的主要业务是（证券经纪）与（自营业务） 18.证券经纪业务是指投资银行接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务，并以此收取佣金。 19.在我国，对投资银行监管的总体方面是借鉴美国的集中统一监管制度，实行（政府统一监管）和（行业自律相结合） 20.我国深沪两地证券交易所是（不以赢利）为目的 21.按照经营目标不同。股份制企业以类润最大化为目标；而合作组织的主要目标是为社员服务 22.金融机构经营外汇业务必须经外汇管理机关批准，领取《经营外汇业务许可证》。 23.我国金银管理制度改革表现在三个方面：1.取消了白银统购统销的管理体制2.实行黄金制品零售业务核准制 3.进一步改革黄金管理体制，逐步实行黄金管理的市场化 24.存款单位支取定期存款只能以转账的方式将存款转入其基本账户不得直接用于结算或从定期存款账户中提取现金 25.对单位存款的查询，要以法律、行政法规的明确规定为依据；而对单位存款的冻结和扣划必须以法律明确规定为依据 26.短期贷款是指贷款期限在1年以内（含一年）的贷款. 27.中期贷款是指贷款期限在1年以上（不含一年），5年以下（含5年）的贷款 28.长期贷款是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款 29.根据贷款通则的规定，借款人应当是经贡山行政管理机关（或主管机关）核准登记的企业（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或者具有中华人民共和国国籍的，具有完全民事行为能力的自然人。 30.资本充足率不得低于8%；贷款余额与存款余额的比例不得超过75%；流动性资产余额与流动负债余额的比例不得低于25%；对同一借款人的贷款余额与资本余额的比例不得超过10% 31.要约收购的相对方当事人是目标公司的所有股东 多选题 1.金融法调整对象：(1)国家对金融活动进行干预、管理而形成的经济关系（2）中央银行及其他监管机构对整个金融业领导、管理、协调、监督的职能时与政策性银行、商业银行及各类非银行金融机构形成管理与被管理的关系。（3）银行与财政的关系。（4）银行和各类金融机构与企业公民之间的关系。（5）银行间、银行与非银行金融机构、非银行金融机构间的关系 2.新中国金融体制的形态：（1）复合式中央银行制.(2)混合式中央银行制（3）单一式中央银行制。 3.我国金融体制改革的现状及问题：（1）改变了单一银行体制，建立了一中央银行为核心，国有专业银行为主体，多种金融机构并存，分工协中国人民银行作的金融组织体系。（2）初步建立了直接调控与间接相结合的金融宏观调控体系。（3）发展了多种信用形式，初步形成了以同业拆借市场和债券市场为主题的金融市场。（4）改革了外汇管理体制（5）初步建立