作坊-账户解析与销售PPT(视频会议).pptVIP

视频上线使用 最终以公文版本为准 投资连结保险产品研讨工作坊Ver1.0 课程大纲 1.行业外部环境 1.投资、保险、理财三者之间关系 同时需要拥有保障、储蓄、投资需求于一身的人士 欠缺投资知识及经验的人士 有一定风险承受能力的人士 没时间理财的人士 看重低保费高保障的人士 对保额或保费在未来有调整需求的人士 对资金管理有特别需求的人士 其他 4.思考： 专业投资人士需要投连吗? 4.如何向专业投资人士销售投连 鼎力推荐 3.市场更贴近 投保规则变化 原附加（1200-24000）段投连及万能险5月18日停售！ 额外投资从三万元起步降至一万元起步！ 5.案例分析 若陈先生75岁末时提取全部保单账户值，终止合同，其一生可享受的保单利益如下： 45.4万元（按中等红利结算） 75岁末时保单账户值 终止合同 15万 66-75岁每年部分提取1.5万元 补充养老金 4万 51-54岁每年部分提取1万元 教育金 52,800元 公司代缴11年UL保费 重大疾病保费豁免 9万元 基本保额 重大疾病提前给付 注： 1、本案例仅为「运筹」慧选投连险（UL）利益演示 2、该利益演示假设为中等净投资收益率情况，实际保险利率可能存在一定差异。 背景分析 产品卖点 账户变化与解析 课程大纲 账户调整后的优势 1.名字更响亮 4.操作更方便 2.类型更齐全 3.市场更贴近 「优选全债投资账户」 「稳健增长账户」 1.名字更响亮 「基金投资账户」 「增值投资账户」 「债券投资账户」 「现金增利投资账户」 「成长先锋投资账户」 「稳健配置投资账户」 「平衡增长投资账户」 「策略成长投资账户」 「积极成长投资账户」 新增账户-1 新增账户-2 新增账户-3 2.类型更齐全 囊括所有人群 成长先锋 平衡增长 策略成长 积极成长 优选全债 稳健配置 现金增利 推荐投资 账 户 积极成长型 乐观成长型 稳健成长型 保守稳定型 客户理财类型 2004年10月29日，央行第一次宣布提高了人民币存款利率，一年期存款利率从1.98%提高到2.25%。 不久，又迎来了第二次加息，第三次加息，达到了2.79% 专家指出：中国由减息时代已经进入了加息时代……… 资本市场回暧 投资行情一路火爆 加息 股市 基金 债市 房市 伞形账户弥补原来不足 进取型账户分享牛市 定位更为细分、准确 原来的配置型账户只有一个，资产配置集中在债券，投资策略比较保 守。与竞争对手相比，我们在账户设置上存在空隙。为此，新增账户后，4个特征各异的配置型账户能更好兼顾不同客户的需求，更具系统性。 在本次新增的配置型账户 中，有两个账户投资于证券 投资基金的比例都超过 50%，分别达到60%和80%。针对风险承受能力较强 的客户，向客户提供更多积极分享牛市、谋取更高潜在收益的选择。 7个投资账户，进一步 细分、丰富了我们的账户设置，既方便客户准确理解、灵活选择适合的账户， 也提供了展示公司投资团队实力和竞争优势的平台 4.功能更强大 信诚投连账户定义及属性 1）「现金增利投资账户」（原稳健增长账户） 主要投资于货币市场投资工具和具有低利率风险、高流动性的其他投资工具，以及国家相关法律法规及政府部门目前或以后许可的其他投资工具，以寻求资产安全前提下的稳健收益。 「现金增利投资账户」 投资回报率 高 高 低 100% 0% 0% 定期存款及现金 债券 证券投资基金 资产配置 「现金增利投资账户」（原稳健增长账户） 单位价格走势图 涨幅3.2% 信诚投连账户定义及属性 2）「优选全债投资账户」(原债券账户) 「优选全债投资账户」 投资回报率 主要投资于债券类资产，在充分重视资产长期安全前提下，寻求长期稳定的收益。 0%-30% 70%-100% 0% 定期存款及现金 债券 证券投资基金 资产配置 高 高 低 涨幅19% 「优选全债投资账户」(原债券账户) 单位价格走势图 「稳健配置投资账户」 投资回报率 信诚投连账户定义及属性 3）「稳健配置投资账户」(原增值账户) 配置型账户，重点投资于债券类资产，少量投资于证券投资基金以及法律法规允许投资的其它权益类投资产品。在有效控制风险的前提下,寻求长期稳定的收益。 高 高 低 0% ≥60% ≤30% 定期存款及现金 债券 证券投资基金 资产配置 涨幅27% 「稳健配置投资账户」(原增值账户) 单位价格走势图 信诚投连账户定义及属性 4）「平衡增长投资账户」 配置型账户，重点投资于债券类资产，适度投资于证券投资基金以及法律法规允许投资的其它权益类投资产品。在适度平衡配置资产的原则下,