理财咨询与服务 教学课件 汪纯 项目九 个人其它投资.pdfVIP

项目九 个人其他投资形式 知识概览 本项目包含两个方面的内容一是资金信托业务， 二是财产信托业务。信托的本质是“受人之托，代 人理财”能够进行筹集资金和融资，是金融理财工 具之一。本项目主要按照信托财产的性质不同分类， 分别介绍了资金信托和财产信托的概念、特点和相 关业务流程。 任务一 个人黄金投资 工 作 目 标 工 作 目 标  1、了解黄金及黄金市场的基本概念，建立基本知识体系  2、掌握纸黄金的开户、交易流程，培养学生职业素质 工 作 情 景 工 作 情 景  场 景：在实训室模拟银行前台  学生角色：三人一组，分别扮演客户，客户经理及助理  客户身份：张先生今年60岁，每月有固定退休金3000元， 除衣食住行等日用开支，无其他开支。目前理财采用了选 择定期和活期的储蓄方式，资金数额10万，即将到期。 有医保。一个人生活，儿女已结婚，他的家庭条件较好， 也有住房，听说黄金近年涨势很凶，决定购买纸黄金。  情境内容：学生运用已掌握的黄金知识，为客户解答其投 资风格与交易