通过案例分析商业银行信贷业务地法律风险问题.pdfVIP

兰州人学硕l=学位论文 通过案例分析商业银行信贷业务的法律风险问题 内容摘要 在巴塞尔银行监督管理委员会(以下简称巴塞尔委员会)于2004年6月制 定的《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》(以下简称《新资本协 议》)中，法律风险作为一种特殊类型的操作风险首次被巴塞尔委员会纳入资本 监管框架，并要求各银行为法律风险配置相应的资本，可见，《新资本协议》对 各国商业银行在法律风险的计量和管理方面提出了更高的要求。信贷业务作为商 业银行的主体业务和利润的主要来源，面临着来自银行内部和客户以及法律环境 的变化而导致的多重法律风险，因此对信贷业务涉及的法律风险加强计量和管控 显得尤为重要和迫切。但目前国内商业银行对法律风险的认识不够、控制和缓释 风险的措施粗放，不能适应现代商业银行对风险控制的要求。 本文从对上海有色新材料公司借款合同纠纷案的评析入手，分析了该案例的 争议焦点，从而引申出商业银行信贷业务法律风险的一系列问题。本文首先论述 了商业银行信贷业务的法律风险的概念和范围，为进一步强化对于商业银行信贷 业务法律风险概念的认识，对与法律风险相近的概念，即操作风险、诉讼风险、 合规风险作了比较分析，以便对信贷业务法律风险作准确界定。