第十章 基金监管-对基金募集申请的核准.pdfVIP

2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券投资基金 第十章 基金监管 知识点：对基金募集申请的核准 ● 定义： 包括证监会监管范围、核准制核准程序和产品募集监管 ● 详细描述： 1.中国证监会对基金运作的监管主要包括对基金募集申请的核准、基金 销售活动的监管、基金信息披露的监管以及基金投资与交易行为的监管等。 2.基金募集申请核准是基金运作的首要业务环节。各国(地区)的方式不 同，主要分为核准制与注册制。注册制是指在强调充分披露信息的前提下 ，基金在履行必要的报备手续后就可以进行基金募集的一种制度安排。核准 制是指监管部门对基金的募集申请进行实质性审查的制度安排。我国对基金 募集申请实行的是核准制。 3.基金募集申请核准的主要程序和内容包括： (1)对基金募集申请材料进行齐备性和合规性审查：募集申请材料的齐 备性审查；募集申请材料的合规性审查（一是拟任基金管理人、基金托管人 是否具备法规规定的条件；二是拟募集的基金具备法规规定的条件） 4.拟募集的基金具备法规规定的条件包括： (1)有明确、合法的投资方向。     (2)有明确的基金运作方式。     (3)符合法律法规关于基金品种的规定。 (4)不与拟任基金管理人已管理的基金雷同。 (5)基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规的规定。     (6)基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会 公共利益，欺诈、误导投资人，或者其他侵犯他人合法权益的内容。     5.中国证监会自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核 准的决定。我国对QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外 专家进行评审。对于其他公募基金，除重大创新产品外，原则上不再组织评 审会。 6.简化产品审核程序，实施分类审核制度：我国对基金产品实行分类审 核制度，基金管理公司结合市场情况和自身能力，对于偏股类基金、固定收 益类产品、指数类股票基金可同时上报三只基金募集申请，三只基金可以是 同一类型，也可以不是。 例题： 1.基金募集申请核准的主要程序不包括（）。 A.对基金托管人的审查 B.办理基金备案 C.简化产品审核程序 D.对基金募集申请进行评审，做出核准或者不予核准的决定 正确答案：A 解析： 基金募集申请核准的主要程序为基金募集申请材料进行齐备性和合规性审查 ；办理基金备案；对基金募集申请进行评审，做出核准或者不予核准的决定 ；简化产品审核程序实施分类审核制度。 2.以下关于基金募集监管方面的表述,不正确的有（）。 A.核准制对基金的募集不进行实质性审查 B.注册制主要适用于新兴资本市场国家 C.注册制对基金的募集主要进行合规性的审查 D.资本市场发达的国家一般实行注册制 正确答案：A,B 解析： 核准制是指监管部门对基金的募集申请进行实质性审查的制度安排；注册制 是监管部门对基金的募集做合规性的审查。在我国，资本市场的发展具有较 明显的转轨经济和新兴市场的特征。在此背景下，我国对基金募集申请实行 的是核准制。 3.基金募集申请核准是基金运作的首要业务环节，对于该项业务的监督各国 的方式不同，但主要分为注册制和核准制，目前我国在基金募集申请实行的 是注册制。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析： 目前我国在基金募集申请实行的是核准制。 4.资本市场线不仅解释了有效组合收益风险均衡关系，还给出了任意证券或 组合的收益风险关系。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析： 资本市场线只是揭示了有效组合收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或 组合的收益风险关系。 5.监管部门对基金的募集申请进行实质性审查的制度是（）。 A.注册制 B.审批制 C.核准制 D.报备制 正