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网上银行管理办法 第一章 总则 为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。 第二章 网银的开通与使用 一、申请网银开通 （一）网银开通审批工作流程 公司申请开通网上银行，需由出纳提出申请，并填写“网银开通申请表”（编号********1），经公司总经理审批后方可办理。 （二）开通网银流程 1、公司出纳负责填写并报送网银申报资料。 2、银行审核通过后与签订“网银开通协议”，并向发放《密码函》与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联”3、公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案登记表”（编号********2）并将《密码函》、USBKEY、 “网银开通协议”（企业留存联）一并呈保管。 二、网银系统首次使用 （一）网银系统首次安装 公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）。 （二）严格划分网银操作管理权限 网上银行开通后，由按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY。 网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失，严禁向他人透自己的密码。 （三）更改初始密码 1、网银操作人员更改初始密码工作流程 网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。 点击“企业网上银行”对话框，待网页切换成功后，进入企业网上银行操