柜台业务及流程.ppt

柜台业务及流程 主要内容 开立证券账户 开立资金账户 指定交易 银行三方存管 转托管 销户和转户 开立证券账户 流程 （1）个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。 若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供 代理人的身份证原件和复印件。 法人机构开户：应提供法人营业执照及复印件；法定代表人证明书；证券账户卡原件及复印件；法人授权委托书和被授权人身份证原件及复印件；单位预留印鉴。B股开户还需提供境外商业登记证书及 董事证明文件 （2）填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》（或《证券委托交易协议书》），同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。 （3）证券营业部为投资者开设资金账户 注意事项1 同一身份证号码只能开一个深圳证券账户和一个上海证券账户，已经开立证券账户的不能再开。 个人开立证券账户费用：深圳A股50元、上海A股40元。 如果经登记结算公司复核，客户身份证已经开立过深圳证券账户，营业部可为客户查询深圳证券账户号码，并为客户挂失补办一个号码相同的深圳证券账户。 注意事项2 经登记结算公司复核，客户身份证已开上海证券账户，由客户填写《上海证券账户查询申请表》，由营业部将申请表和身份证复印件传真至公司总部，向上海登记结算公司进行查询，并将结果反馈至营业部，由营业部告知客户上海证券账户号码和指定交易情况。客户可到指定交易的营业部办理挂失补办业务。 如果客户本人因故无法前来办理，可指定委托代理人前来我部办理，代理人凭客户身份证、代理人身份证、合规的授权委托书前来办证券账户。 开立资金账户 客户本人凭身份证、证券账户卡，填写《客户开户申请表》、《证券代理业务协议书》、《风险警示书》 经开户柜工作人员审核合格后，为客户开立资金账户，设置资金密码及交易密码，办理证券交易卡，打印开户确认书经客户复核后签字。 开户完成后，将开户文件加盖业务章后将客户留存的一份以及客户证件、证券交易卡返还给客户，完成资金账户的开户 注意事项 (一)必须实名开户，个人户必须是客户本人开户,特殊情况下,可由代理人持经公证的授权委托书开户。机构户由代理人持机构相关资料及本人身份证明等开户。 (二)绝对不能代客户在协议书或风险揭示书上签字，要确保客户名称、客户签字等必须能互相印证、相符。 (三)复印二代身份证时须复印身份证背面。 指定交易 根据2007年5月15日实施的《上海证券交易所指定交易实施细则》，指定交易是指凡在上海证券交易所（以下简称上交所）市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上交所市场某一交易参与人，作为其证券交易的唯一受托人，并由该交易参与人通过其特定的参与者交易业务单元方可参与上交所市场证券交易的制度。 客户如何办理或更改指定交易 投资者在办理指定交易时，须通过其委托的交易参与人向上交所交易系统申报证券帐户的指定交易指令。申报经上交所交易系统确认后即时生效。 已办理指定交易的投资者，根据需要可以变更指定交易。办理指定交易变更手续时，投资者须向其原指定交易的交易参与人提出撤销指定交易的申请，并由原交易参与人完成向上交所交易系统撤销指定交易的指令申报。申报一经确认，其撤销即刻生效。 注意事项 1 在以下情况不能撤消指定交易 (1)当天有交易; (2)当天有委托,未成交; (3)登记公司认为不能撤销的情况(非正常交易过户) (4)新股认购和新股陪售期内投资者不宜撤销指定交易 2 变更指定交易的基本原则 (1)当日有沪市买卖委托的证券帐户不得撤销指定交易; (2)沪市股票要在指定交易后T+1日显示股份余额; (3)指定交易即时生效,完成后即可进行证券买卖; 第三方存管 “第三方存管”的全称是“客户交易结算资金第三方存管”。过去，在证券交易活动中，投资者（即客户）的交易结算资金是由证券公司一家统一存管的。后来，证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管。这里的第三方存管机构，目前是指具备第三方存管资格的商业银行。 业务流程 银证转换 注意事项 提醒客户在营业部预指定后，必须及时去银行办理指定，否则无法转账。 客户填写完第三方存管协议，见证人或经办人审核后，留存一份经客户签字的券商联，另两份由客户带去银行办理手续。 客户当天有资金业务发生(包括柜台资金存取、普通银证转帐），不可进行预指定。 开户时，如录入重要信息（客户全名、证件号码）有误，则客户在银行端将无法指定。 转托管 指深市投资者将其托管在某一证券商那里的证券转到另一个证券商处托管。 根据深交所规则规定，投资者在哪个证券商处买进的证券就只能在该券商处卖出。投资者如果不想在原开户的证券部买卖股票，想换另一家证券部交易，同时又不想卖出持有的股票，可以办理转托管手续。 转托管办理手续 1、在交