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年金险客户群分析 客户资料背景：37岁，男性，中专学历，已婚，有1个7岁的女儿，自由职业，有房子出租，认同鸿利年年保证领取的亮点，年缴保费X万元，共缴X年; 现状分析 人近中年，收入相对丰厚，但不稳定，家庭责任感更强。有精力重新审视自己的事业和财务规划，所持理念是”假如今天你不生活在明天，那么将来你就生活在过去”。健康问题不容小视，养老规划迫在眉睫。此时错过时机，所付出的理财成本将大提高。 保险切入点 1、合理避税，资产增值； 2、对未来的不确定性，家庭的责任感 保费预算 家庭年收入的10%至15% 一客户投保鸿利年年：年交保费X万，X年交费 案例分析 案例分析 客户资料背景：38岁，男性，大专学历，已婚， ，烟草公司管理人员，年存保费X万元，共存X年;月收入：X元/月 现状分析 思想较成熟，大多是单位骨干，有丰厚的收入，高昂的战斗力可以带来收入的快速增长和职务空间。 因工作太忙，无时间理财，如果不积极地进行投资理财，很可能错过低成本理财的黄金期。因此必需及早规划退休金。 处于事业顶峰，担心未来的生活 保险切入点 1、分散投资，规避金融风险； 2、退休后延续高品质生活 保险额度 1、体现身价，保障家人生活； 2、保额＝退休时期望的养老金－已储备的养老保险金（社会养老保险金、银行储蓄等）。 保费预算 年收入的10％～15％ 一客户投保鸿利年年：年交保费X万，X年交费 青年女性 担忧