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尽职调查中对实际控制人的风险防范 一、对实际控制人的尽调能力亟待加强 2014年信托产品迎来了持续的集中兑付潮，引发市场对于信托兑付风险的关注。随着多个信托项目兑付风险的曝光，与实际控制人有关的风险案例越来越多。春节前总额超过30亿元的中诚信托“诚至金开1号”曝出兑付危机，由于融资方山西振富集团副董事长王平彦涉嫌非法吸收公众存款罪被刑拘，“诚至金开1号”一度处于违约边缘。2014年6月，杭州知名的中都百货商城突然毫无征兆地关门，董事长杨定国失联，由长城新盛信托委托发行的一款规模5000万元的房地产信托存在兑付风险。2014年7月，市场出现宜华集团实际控制人刘绍喜被控制传闻，宜华旗下宜华地产跌停。华融信托涉及宜华地产的三款集合信托产品兑付存疑，资金规模达到2.9亿元。2014年7月，四川省规模最大的民营担保公司之一汇通信用融资担保有限公司（简称“汇通担保”）曝出高管集团失联，大量金融债务浮出水面，金谷信托、华鑫信托近2亿元的信托贷款违约风险加大。一时间实际控制人非法集资、失联、涉腐问题频繁曝出，信托公司的风控能力受到质疑。 今年以来，不仅矿产、房地产领域的信托项目兑付风波不断，信托产品风险事件已逐步蔓延至钢铁、煤炭、造纸、加工制造业等产业领域。随着中国经济结构的调整和经济增速的放缓，不少中小企业面临着盈利能力下降、产能过剩、需求疲软等长期问题更加突出，加之融资渠道的不畅，极易引发企业