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年对公客户经理外汇业务培训教材 年对公客户经理外汇业务培训教材 年对公客户经理外汇业务培训教材年对公客户经理外汇业务培训教材 第一部分：我行外汇业务基本情况 第一节：外汇业务总体情况 1、 总行外汇业务部组织架构、功能、职能和人员情况 2、 各项外汇业务量、市场份额、各分支行特点、客户结构、 利润和分配方式、指标情况 3、 我行外汇资金构成和管理模式，资产和负债业务的结构 4、 我行外汇业务经营范围、短期外债额度以及融资性对外担 保额度情况 第二节：开展外汇业务的政策性措施 1、 客户经理模拟利润考核系统介绍 2、 营销奖励基金实施方案 3、 外汇中间业务差异化定价管理办法 4、 总分支行外汇营销条线业务联系机制 5、 外汇利率和结售汇管理模式 第三节：外汇营销 1、 市场营销人员的三个层次 2、 营销方案的设计和切入方式 3、 开展外汇业务的好处 第二部分 外汇业务基础知识 第一节：外汇账户 一、外汇账户的种类及适配 1、经常项目外汇账户种类 账户 释义 适用 外汇结算账户 用于企业留存经常项目外汇存款，用 有经常项目交易项下 于经常项目（贸易、非贸易等）收支 收付汇的企业 待核查账户 根据监管要求，用于出口贸易收入外 有出口收汇的企业 汇存放，经过银行核查后才可以出账 支付或结成人民币 驻华机构经费 用于代表处等日常办公费用等 外方驻华代表处、办 账户 事处 捐赠账户 用于境内机构办理跨境捐赠外汇收 有跨境捐赠业务的机 支 构 外汇资金集中 跨国公司以外汇头寸日内集中方式， 外汇局认定的中外资 管理账户 对境内成员公司的外汇资金进行集 跨国公司 中管理的账户 外币现钞账户 用于罚没外币 公安等政府机构 个人结算账户 用于个体户的进出口贸易结算 个体户 同业外汇账户 2、资本项目外汇账户种类： 账户 释义 适用 外商投资企业资本金 用于外企收取境外投资资本 外商投资企业 账户 金，并用于境内支出的账户 外债（转贷款）专户/ 用于企业借用境外贷款 举借外债的企业 还贷专户 国内外汇贷款专户/还 用于企业借用国内外汇贷款 中外资企业 贷专户 资产变现专用账户 向外国投资者出让资产所得 向外国投资者出让资 收入