银行业案件防控形势和应对.docVIP

48  中国金融2012年第12期  银 行 业 监 管  银行业案件防控形势与应对 ■　刘　元　王亮亮  转变。随着银监会案件防控工作三项制度 （注：银监会发布的《银行业案件（风 险）报送登记办法》《银行业案件处置工 作规程》《银行业案件防控工作联席会议 制度》），以及案件防控工作考评办法、 案件问责办法和案件与资本监管挂钩的工 作意见等制度性文件的出台和贯彻，银行 业案防工作已经进入制度化、规范化的新 阶段。 虽然银行业案防工作呈现整体向好的 趋势，案件高发的态势也得到有效控制， 但是，与银行业案防工作体系建设蒸蒸日  额21亿元的99%。与普通案件相比，重大 恶性案件的发生一般需要作案人员长时间 谋划逐步付诸实施，并充分利用银行较大 的安全漏洞才能够得逞。这一情况充分表 明银行对风险管理和案件防控工作的力度 不够，对工作人员苗头性、倾向性问题关 注不足。 发案机构和发案业务领域由相对集中 转变为点多面广。传统的案件高发区域和 高发机构比较集中于地市以下为县域经济 服务的基层机构，发案业务领域比较集中 于对公负债和信贷、票据等业务。2011 刘　元 上和案件查处工作持续深入、案件处置质 量不断提升的形势不相匹配的是，案件数 年案件的发生向各类别机构、各层级机 构，以及多种业务领域蔓延，从原来的 长 期以来，由银行业从业人员的不 当行为或违法乱纪行为引发的重