CFP的考试心得(总结).pdfVIP

                                FPSB 唯一授权的网络培训机构 咨询热线：400-886-8833 CFPTM 资格认证网络培训及考试心得 为了帮助大家更好的通过 CFP 资格认证培训及考试，理财教育网给大家总结了学习经 验以及考试心得，供您参考。 一、 培训前期准备 1、对 CFP 资格认证培训与考试的认识 CFP 资格认证课程要难于 AFPTM 资格认证课程，据一些学员体会，大概是 2 倍难度的 关系。AFP 资格认证课程的特点是内容多而杂，知识涉及范围广，而 CFP 资格认证课程内 容比较集中，知识更加深入化。 具体来说，CFP 资格认证考试着重对税务、投资、福利 3 门课程做了深层次的拓展，内 容更加丰富全面。保险仅是在原先 AFP 资格认证保险课程的基础上，多拓展了几个险种， 拓宽了知识的广度。CFP 考试的案例课程更加联系实际，所以 CFP 资格认证的网络学习要 求大家要比 AFP 资格认证网络学习更加积极主动，一定要对案例制作引起足够的重视。 2、复习AFP 资格认证相关课程 CFP 资格认证课程会应用到 AFP 资格认证阶段的知识包括：CFP 资格认证制度、法律、 经济学、投资、税务、福利、家财（案例制作）、货币时间价值、财务计算器等相关课程。 如果参加CFP 资格认证培训时您已经忘记了AFP 资格认证中的一些内容，希望您在学习CFP 资格认证课程前再把 AFP 资格认证相关课程回顾一遍，为您后面的学习打好基础，并且 AFP 资格认证相关课程中的知识点在 CFP 考试中也会涉及。 3 、熟悉平台操作 购买套餐后，就可以开始学习了。开始学习前，按照提示下载安装各种插件，确保用您 的电脑能够正常观看网络视频课件和进入在线教室。认真阅读学员手册，熟悉平台操作，充 分利用可以利用的网络平台资源。 二、 CFP 资格认证课程体系特点及学习攻略 CFP考试和AFP考试一样，强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能 力，不测试背诵和记忆能力，这就要求学员在学习过程中对某一知识点要理解透彻，不能浮 于文字表面。 CFP考试的5 门课程，按照难易程度来分，一般是综合案例规划最难，其他依次是投资 规划，个人税务与遗产筹划、退休规划与员工福利和个人风险管理与保险规划。 下面对各个模块做单独的分析和总结： 投资模块 很多学员都能明显的感觉到投资模块比 AFP 资格认证的难度加大，如果没有把 AFP 资 格认证中的投资课程稍微复习一下，真的有可能会一头雾水。因而建议大家在学习 CFP 资 格认证投资课程之前先复习一下 AFP 资格认证课程，可以提高您的学习效率。 投资理论部分主要包括如下内容：（1）对CML 线进行详细说明，包括效用函数、无差 异曲线、最小方差组合、最优投资组合等等知识点；（2 ）深化讲解资本资产定价模型，引入 市场模型；（3 ）引入套利定价理论，讲解 APT 模型；（4 ）深化讲解有效市场理论，理解市 场有效性与意外事件影响。其中（1）、（2 ）、（4 ）要求大家先复习AFP 资格认证课程中“投 资理论与市场有效性”的相关内容。 债券部分主要包括如下内容：（1）债券价格，复习 AFP 资格认证课程中“债券”的内 容；（2 ）债券违约风险及信用评级，；（3 ）利率期限结构，引入 3 种理论；（4 ）引入久期以 第  1 页 共 5 页  1                                 FPSB 唯一授权的网络培训机构 咨询热线：400-886-8833 及利用久期免疫；（5 ）债券投资策略。其中（3 ）、（4 ）、（5 ）是学习的重难点。 股票部分主要包括如下内容：（1）股票价值评估，涉及几个模型；（2 ）技术分析与基本 分析，此部分对 AFP 资格认证课程内容进行了深入讲解，尤其是各财务比率。学习这两部 分内容前需要先复习 AFP 资格