第十二章金融市场监管-精.pptVIP

第十二章 金融市场监管 本章在对金融市场监管的概念、必要性、目标、原则和方法进行讨论的基础上，介绍了主要发达国家金融市场监管体制，阐述了我国金融市场监管体制的历史沿革和现状，分析了我国现行金融市场监管体制的问题，探讨了对策建议。 金融市场监管概述 主要发达国家金融市场监管体制 我国的金融市场监管 真题 第一节 金融市场监管概述 一、金融市场监管的概念 金融市场监管是由金融监管当局制定并执行的、直接干预金融市场配置机制，或间接改变金融企业和金融产品消费者供需决策的一般规则或特殊行为。 直接干预金融市场配置机制的金融监管制度 影响金融产品消费者决策 干扰金融企业决策 二、金融市场监管的必要性 （一）市场经济的内在要求 （二）金融业的特殊性 金融业在国民经济中具有特殊地位和作用 金融业存在巨大的内在风险 金融业具有公共性 三、金融市场监管的目标 （一）维护金融市场体系的安全与稳定 （二）保护存款人与投资人的利益 四、金融市场监管的原则 （一）依法监管原则 （二）合理性原则 （三）协调性原则 （四）效率原则 五、金融市场监管的方法 （一）非现场检查监管 （二）现场检查监管 第二节 主要发达国家金融市场监管体制 一、美国金融市场监管体制 （一）分业监管体制 （二）双线监管模式 （三）明晰的金融将官法律体系 二、日本金融市场监管体制 （一）突出金融市场监管的独立性 （二）从带有浓厚的行政管理色彩向缩小行政监管的范围转变，逐步增强市场约束在监管中的作用 （三）分业监管与功能监管的统一，高度重视分业监管的优势，更加注重功能监管 三、英国金融市场监管体制 （一）金融市场监管的权力高度集中 （二）快速而彻底的体制改革 （三）温和的监管理念 （四）金融市场监管的职能从中央银行分离，建立了金融市场监管制衡机制 四、不同国家金融市场将管体制的比较分析 全球金融市场监管模式变革呈现出以下趋势： 从分业监管向混业监管转变 从机构性监管向功能性监管转变 从单向监管向全面监管转变 从封闭性监管向开放性监管转变 合规性监管和风险性监管并重 从一国监管向跨境监管转变 第三节 我国的金融市场监管 一、我国金融市场监管的历史沿革 （一）中央银行行使金融监管职能的初始阶段（1985-1992年） （二）整顿式、合规性监管的阶段（1993-1994年） （三）金融市场监管有法可依的阶段（1995-1997年） （四）金融市场监管一直改革深化阶段（1997-2003年） （五）“一行三会”金融市场监管模式阶段（2003年至今） 二、我国金融市场监管的现状 （一）中央银行的监管职能 （二）银监会的监管职能 （三）证监会的监管职能 （四）保监会的监管职能 三、我国现行金融市场监管体制存在问题的分析 （一）国内混业经营的现实要求已经使分业监管的业务基础发生变化 银行、证券、保险业具体业务的日益混合与渗透使分业监管的难度加大 金融控股公司热潮的兴起，使分业监管的难度加大 （二）外资金融市场机构的涌入使我国监管模式面临挑战 （三）混业经营趋势使得我国现行分业监管体制所隐含的问题日益突出 四、我国现行金融市场监管体制问题的对策建议 （一）建立未来统一监管的构想 （二）推动监管的市场化发展 （三）完善“三会”的监管体系 提升“三会”的监管级别，加强“三会”监管能力 健全金融市场监管联席会制度和信息共享机制 真题： 简答论述 （0810）36．试述金融市场监管的必要性及一般原则。 * * *