公共基础第9章.ppt

银行从业资格考前培训－公共基础 广东省邮政培训中心 李文周 第9章 概述及银行从业基本准则 9.1.1宗旨 为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。 《银行业从业人员职业操守》由中国银行业协会制定，于2007年2月9日通过。 9.1 《银行业从业人员职业操守》概述 9.1.2 从业人员 本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。 银行业金融机构通过劳务派遣的方式雇佣的工作人员也应属于银行业从业人员范畴。 9.1 《银行业从业人员职业操守》概述 9.1.3 适用范围 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。 银行业从业人员应当遵守职业操守，在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。 9.1 《银行业从业人员职业操守》概述 9.2.1 诚实信用 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。 9.2 银行业从业基本准则 9.2.2 守法合规 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。 法律法规包括由立法机关即全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律，国务院制定的行政法规，国务院各部委制定的规章，同时还包括地方性法律、自治条例和单行条例等。 9.2 银行业从业基本准则 9.2.3 专业胜任 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。 9.2 银行业从业基本准则 9.2.4 勤勉尽职 银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。 9.2 银行业从业基本准则 9.2.5 保护商业秘密与客户隐私 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密米，保护客户信息和隐私。 9.2 银行业从业基本准则 9.2.6 公平竞争 银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。 9.2 银行业从业基本准则 13年6月真题 下列机构从业人员中，不属于《银行业从业人员职业操守》必须遵守的内容是(　　)。 　　A.村镇银行工作人员　　 B.基金管理公司工作人员 　　C.政策性银行工作人员　　D.农村信用社工作人员 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力属于(　　)准则的要求。 　　A.诚实信用　　B.勤勉尽职 　　C.专业胜任　　D.公平竞争 13年6月真题 在银行业从业人员职业道德中，(　　)是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。 　　A.爱岗敬业　　B.公平竞争 　　C.诚信　　 D.熟知业务 13年6月真题 银行工作人员在接到客户投诉时，下列做法不当的是(　　)。 　　A.坚持服务客户的理念，妥善处理，不轻慢任何投诉和建议 　　B.在银行规定的反馈时限内答复客户 　　C.在投诉时限内无法拿出意见，将当前投诉处理情况答复客户时，没有明确告知下一个反馈时限 　　D.没有规定投诉时限的，可按口头承诺的时间答复客户 13年6月真题 银行业从业人员在与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探同业人员所在机构尚未公开的财务数据的行为，遵守的是(　　)。 　　A.公平竞争准则　　B.商业秘密与知识产权保护准则 　　C规避利益冲突 　　D.禁止贿赂及不当便利 同事之间分享专业知识和工作经验，符合(　　)的要求。 　　A.相互监督　　B.公平竞争 　　C.团结合作　　D.尊重同事 13年6月真题 在工作中，团结合作原则要求银行业从业人员应该树立(　　)。 　　A.人文关怀　　B.竞争意识 　　C.个人主义　　D.团队精神 传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下(　　)。 　　A.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 　　B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 　　C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某 　　D.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 13年6月真题 禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中(　　)基本准则的要求。 　　A.勤勉尽职　　 B.专业胜任 　　C.保护商业秘密与客户隐私　　D.公平竞争 银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列违规的是(　　)。 　　A.提醒客户留意合约中的免责条款 　　B.分别从利弊两个方面介绍产品 　　C.客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息 　　D.根据客户需要推荐合适的产品 13年6月真题 银行工作人员的下列