银行业务运营风险管理(柜面操作规范).pptVIP

核查管理模式 目前我行按运营风险管理分级核查规定的三级核查管理模式组织开展核查，以系统展现准风险事件数据为基础，对一般关注、关注、重点关注准风险事件分别为网点、支行、分行三级核查。 核查方式方法 利用现有的会计凭证影像管理系统、网点监控录像、各种登记薄等内部资料，并运用调阅凭证影像资料、查问相关网点业务主管、查看登记薄、查看网点监控录像等现场和非现场的手段核实办理业务过程开展核查工作。 1.1 风控概念 1.2 风险管理。通过交易偏离客户习惯、对账或客户反映等途径发现账务错记，不管是客观因素还是主观因素引起，都可能被别有用心者所利用，如果不能及时发现，可能存在资金被挪用或截留，从风险视角来看，错记账务符合风险事件的特征。 1.3 客户体验。既然是账务错记肯定说明客户需求未在第一时间得到满足，员工需要向客户解释与沟通，如果是员工做错了可能会给客户留下银行操作随意的印象，如果是系统原因则可能给客户留下银行系统建设安全性的疑问等，不管何种原因都会涉及到客户对银行的认识甚至质疑，资金存这安全吗、系统有保障吗？即使是个例我们也要力求避免的，时刻要让客户感受到银行员工操作严谨、系统建设安全，客户资金安全绝对是有保障的，让我们真正成为客户心目中可信赖的银行。 2015年风险暴露水平统一口径 总体风险暴露水平=监测可控风险暴露水平+质检可控风险暴露水平+（履职）督导检查可控风险暴露水平+业务集