我国银行业反洗钱对策得研究.pdfVIP

处和反洗钱工作处，反洗钱组织和法律框架开始搭建。2003年一月 三日，中国人民银行公布了《金融机构反洗钱规定》、 《人民币大 额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资 银行等金融机构在控制洗钱方面的要求就会越来越高，银行业如何 在激烈竞争中，依法合规经营，充分发挥在反洗钱中的预防和控制 作用，成为了银行业的一个重要课题。 本文就这个问题进行探讨。通过对洗钱活动概念、特征、发展 现状等问题的分析，通过对国外反洗钱经验的借鉴，结合我国洗钱 活动的实际，提出我国银行业反洗钱对策建议。全文共分四章，其 主要内容和基本观点如下： 论文的第一章主要从一般意义上对洗钱活动进行概述，阐述了 洗钱的概念、洗钱活动的特征、流程、发展及现状、洗钱活动的主 要形式和特点。 “洗钱”从最初清洗赃污金属铸币的中性意义引申 为隐瞒和掩盖货币资金或财产的来源和性质不合法，使犯罪收入合 法化。不同的国家和组织、不同的行业从刑法学、犯罪学、理论、 实践等等不同的角度对其进行了界定，呈现出多样性。1986年美国 《洗钱控制法》(The ControlActof1986)、 MoneyLaundering