个人理财9章..pptVIP

10．2．6 从业人员与同业人员关系协调处理原则 1．同业竞争—公平 2．商业保密与知识产权保护。 第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 10．2．7 从业人员与监管机构关系协调处理原则 1．从业人员应当严格遵守法律法规。 2．不得向客户明示或暗不以诱导客户规避金融、外汇监管规定，更不得利用个人理财服务规避监管要求。 3．反洗钱。在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。 第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 10．2．8 从业人员的限制性条款 个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员（已学过） 严禁利用代客境外理财业务变相。 对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其调离理财业务岗位。 10．2．9 从业人员的违法责任 （与第八章8.1.3完全一样） 第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 10．3．1 投资者教育概述 1．投资者教育概念 银行个人理财的投资者教育，主要是指针对银行个人理财客户开展的普及理财知识、宣传理财政策法规、揭示理财风险，并引导客户依法维权等各项活动。 2．投资者教育对象---广大理财服务对象 3．投资者教育实施主体---商业银行、监管机构、行业协会以及其他组织。 第三节 个人理财投资者教育 10．3．2 投资者教育功能 1．投资者教育可以帮助客户树立正确的理财观，提高客