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结算与电子银行基础业务培训 结算与电子银行部 徐少东 2009年11月 结算与电子银行 考试参考教材 总行财资管理师培训教材 总行电子银行业务培训教材 账户管理 账户管理 基本存款账户 唯一性 客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理 一般存款账户 因借款或其他结算需要 在基本账户开户行不能再开一般存款账户 专用存款账户 用于特定用途需要专项管理的资金 存放同业的账户属此列 临时存款账户 用于办理临时机构或临时经营资金的收付 有效期最长不超过2年 用于注册验资的账户属此列 账户管理 核准和备案 需要核准的：基本存款账户、临时存款账户、预算外资金专用存款账户 需要备案的：除上述账户，在开户之日起5个工作日内 账户生效日制度 3个工作日后生效，才能办理支付业务 核准的，自核准之日起；备案的，自开户之日起 查、冻、扣规定 账户管理 账户信息服务 余额、明细查询服务 银行回单、对账单服务 账户提醒服务 资信证明服务 账户监管服务 账户收支管理 账户余额管理 账户组合印鉴 账户收支监管 付款工具－票据 银行汇票 银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。 种类：银行汇票可以用于转账，填明“现金”字样的银行汇票也可以支取现金，但签