股票质押回购客户尽职调查管理.pptVIP

股票质押式回购交易融资主体尽职调查要点 2014年7月.深圳 目录 融资主体尽职调查 1 增信及其他保障措施设计及安排 2 尽职调查的主要目的 股权质押融资业务尽职调查的意义在于：判明融资方、标的证券潜在的缺陷及对股权质押收益可能的影响；以此为基础，判断可行性。 由于信息存在不对称，融资方展现的信用状况、财务实力可能并不准确、完整，通过对融资方的尽职调查，在一定程度上补救融出方在信息获知上的不平衡。一旦通过尽职调查明确了融资方存在哪些风险和法律问题，可有效平衡风险收益。 不同主体 尽职调查要点 A 2 1 3 E 投资控股型公司的尽职调查要点 个人客户融资主体的尽职调查要点 一般机构客户融资主体的尽职调查要点 一、融资主体的尽职调查要点 1.投资控股型公司 公司基本情况 控股公司剔除上市公司合并数据后的财务状况 风险排查表 还款来源及安排 1.投资控股型公司 1、公司基本情况 ◆重点了解投资控股公司的股权结构，尽量追溯至自然人股东； ◆与投资公司的控股股东或实际控制人进行现场交流和沟通； ◆对于实际控制人为自然人的，了解其社会背景、简历、社会职务、信用状况等情况； ◆投资公司的历史沿革、股东列表、股东实际出资到位情况（是否存在出资不实）； ◆公司治理是否规范、重大投融资决策流程、财务主管人员履职情况。 1.投资控股型公司 2、控股公司剔除上市公司合并数据