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国内贸易融资业务（不含小企业）调查模版 关于对XX公司办理XX业务XX万（亿）元 的调查报告 上级行: XX分行（支行）申请对XX公司（以下简称该公司）核增XX公司（以下简称该公司）XX债项授信额度XX万元，用于办理XX业务，待业务结清后授信额度自动调减（单笔债项授信），或授信到期日为XX年XX月XX日。办理XX业务XX万元，期限XX个月，拟执行贷款利率XX%(较人行同期限贷款基准利率上浮XX%),担保方式为应收账款质押(或房地产抵押、或信用、或保证担保)。现将具体情况汇报如下： 一、客户基本情况 （一）客户概况 客户名称 成立时间 经营地址 法人代表 行业归属 企业人数 企业性质 实收资本 股东名称 出资金额 股权占比（%） 万元 万元 合计 万元 总行行业政策分类 □重点类 □适度进入类□维持类 □限制类 □退出类 □无分类 工行账户类型 □基本存款账户 □一般存款账户 交易对手是否为核心客户 □是（总行） □是（省行） □否 核心客户认定有效期 是否被列入目标客户名单（250户）以及星级分类 □是 （为 星级客户） □否 是否列入潜在风险 □是 □否 是否被列入担保圈 □是 担保圈类型： □否 法人代表 企业人数 经营地址 成立时间 主营范围 （二）经营情况 1、经营者情况及组织架构：介绍该公司历史沿革。公司实际控制人、法人代表、财务负责人的性别、年龄、学历和主要从事相关工作经历、担任管理岗位职务的情况，是否具有一定的经营管理经验和组织领导能力，诚实守信，有无违约及不良信用记录。主营业务范围、对收入情况及结构进行分析，各种类型收入来源（如各类产品销售收入、服务收入比例）。 该公司属股份制（或有限责任）私（国）营企业，介绍该公司按照规范化公司管理制度、运行机制和内部风险控制的要求，如何进行生产经营的管理和内设部门的设置情况，说明该公司是否具备有运行管理规范，生产经营管理、内控监督及决策机制健全有效，行业地位、原材料供应、产品市场、生产经营、筹融资现状和能力、汇率、产业链（贸易链）、主要产品，具有较强的市场营销拓展，同时，对涉及到公司对外的投融资、内部经营管理和分配等重大事项，是否须通过股东会决议形式进行，具有一定的风险控制能力。如该公司所在行业需要政府相关部门批准，请说明政府批准文件情况。 2、生产经营情况：（简要介绍借款人的实际经营情况） 贸易流通业：简要介绍借款人经销的产品、近二年来的贸易量和销售收入、上下游情况； 产业链（贸易链）情况：介绍该公司生产和贸易结构、模式，主要从上下游交易对手、交易商品（服务）名称、合作年限、结算方式和各种结算方式占比、结算周期、合作年限以及大额资金来往情况等。 建筑业：简要介绍借款人历史完成、在建和承接项目； 对涉及到安全生产（如建筑、食品、化工、医药、采矿等）和环境保护的敏感行业，应说明最新一期的安全生产和环评审核达标验收的情况。 （三）关联情况 介绍借款人控股的公司类股东、控股企业情况或受同一控制人关联企业结构、经营管理及资金运营的情况。 （四）财务情况 1、财务审计情况 简述借款人近三年的财务审计情况。包括会计师事务所、审计师事务所的审计结论意见。核实审计报告的真实性，并在复印件上签署“与原件核对一致”字样。 2、总体财务情况分析 （1）资产负债情况 项 目 20**年 20**年 20**年 近三年平均增减（%） 20**年**月 较年初增减（+、-） 一、资产总额 1、流动资产 其中货币资金 存货 应收账款 其他应收款 2、长期投资 3、固定资产 4、其他资产 　 　 二、负债总额 1、流动负债 2、长期负债 　 3、短期借款 　 　 　 - 　 - 应付票据 - - 一年内到期的长期负债 - 　 - 长期借款 　 银行融资合计 　 三、所有者权益 （2）销售利润情况 项 目 20XX年 20XX年 20XX年 近三年平均增减（%） 20XX年XX月 主营业务收入 主营业务利润 销售成本 营业费用 　 　 　 　 管理费用 财务费用 净利润 （3）现金