大学生理财基金.pptVIP

可行性分析 简单重复的基金产品已经慢慢失去竞争力，对投资者的吸引力减弱，发行规模也大打折扣。基金产品设计单一，没有创新，实际的投资对象和仓位也趋于雷同。 而我们设计的大学生理财投资基金针对的投资对象与传统的投资对象相比是一个待开发的市场，融资渠道可靠，因而具有广阔的前景。 可行性分析 基金销售困难和生存问题日益突出。“得渠道者得天下”，基金公司由于天生的本性使其不具备大规模渠道建设能力。而银行由于网点众多，在基金的销售渠道中占据绝对优势。银行在充当基金销售生力军的同时，也牢牢掌握了佣金谈判的话语权。面对强势的银行，中小基金要争取更好的销售业绩，只能通过高额激励来博取银行的关照。巨大的渠道费用让中小基金公司步履维艰。 而我们设计的大学生理财基金可以通过报纸，杂志，电台，网络，地面活动等进行宣传，这与传统的银行营销相比具有多样性，基金公司也能够自己掌握主导权。 专业 流动性 货币型基金 短期债券型基金 银行理财 专业 投资范围 不参与权益类资产投资，主要投资于银行定期存款、债券回购、短期债券等货币市场工具 ，还可投资信用级别更低的信用债 专业 收益分配 按期分红，保护持有人短期利益 首先，若投资者选择红利再投资可以节约申购的手续费，红利增加的份额相当于复利； 其次，分红减弱了基金净值波动对收益的影响，让投资者落袋为安，实际上相当于较大限度地保护了基金持有人的短期利益； 最后，分红也有利于发挥基金经理乃至基金公司主动投资管理的积极性，进而提高基金收益并增加投资者“粘性”。 专业 信息披露 制度规范，投资运作更透明 根据运作周期披露相关运作及收益情况，披露频率要高于普通的公募基金，内容上也更为详尽，如提前公告产品参考年化收益区间，运作期结束后公布实际年化收益率等。 风险分析 操作风险 信用风险 市场风险 市场推广与营销策略 地面活动：基金校园行 平面媒体：软文 平面广告 电台媒介：校园广播 网络 渠道 市场推广与营销策略 专业机构：银行及 证券公司 专业 平面媒体：软文平面广告 媒介：报纸杂志 媒体策略： ●前期以全国性的行业报纸以及各大学校校报进行推广 ●公开发行期以证券类报纸以及财经类专业杂志媒体在行业内造势 ●在各个大学生常看的期刊上面发布软性新闻文章。 地面活动：基金校园行 平面媒体：软文 平面广告 网络 渠道 市场推广与营销策略 电台媒介：校园广播 专业机构：银行及 证券公司 专业 地面活动：基金校园行 ②现场活动——开户享优惠 ①理财大讲堂——大学生基金专题 大学生理财基金 目标：让每一分钱发挥最大的效用宗旨：以人为本 服务学生 让理财成就美好生活 项目介绍 Born To Win 大学生理财基金，它是面向全体大学生发行的一种新型基金，将大学生们的空闲资金通过合理合法的渠道收集起来，通过集合投资、分散风险、专业理财的方式，使大学生们了解合理风险的前提下，获得可观收益。该项目的目的是帮助相关机构设计并推广针对大学生群体的投资理财产品，帮助提高大学生们的投资理财意识，并提供一个良好的理财渠道。 行业及市场分析 可行性分析 项目综合分析 风险分析 市场推广与营销策略 Born To Win 目录 行业分析 规模 … 创新型 发展 趋势 现状 … 均衡结构 行业及市场分析 多元化 产品结构 客户 构成 行业分析 行业分析 一、基金行业现状 1. 规模快速增长 基金行业历年规模变化 数据来源：Wind 爱建资产管理总部整理 数据来源：Wind 爱建资产管理总部整理 2、产品结构 近五年基金产品分类构成变化 从投资范畴来看，我们将投资基金分为传统型以及创新型两大类。传统型的基金产品主要以股票型、混合型、债券型及货币市场型为主，而创新型产品主要以保本型和其他主题型投资基金为主。 2008年，在全部的基金持有人中，个人投资者占比达到了85%，这一比例在2011年时下降至76%。同时，机构投资者的持有比重也在稳步上升中，未来机构持有者将成为持有投资基金的中坚力量。 近四年我国基金产品的客户构成 3.客户构成 二、基金行业发展趋势 1.基金功能的变化 基金公司作为资产管理机构，其功能正由单纯提供理财服务的功能转向提供服务兼具提供投资工具的综合功能。 2.传统产品结构更趋均衡化 从大类产品规模在整体市场中所占的比重来看，传统型的股票型基金、混合型基金、债券型基金、保本基金、货币基金的相对份额将趋于均衡。 3.创新型产品先发优势极为明显 指数化产品、债券类封闭式基金面临良好的发展机遇，指数产品的开发竞争日趋激烈，