金融监管第章.pptVIP

浙江工商大学金融学院2006/2007第2学期 浙江工商大学金融学院2006/2007第2学期 金融监管 课程内容框架 一、总论 ：金融监管的涵义、目标、原则、内容以及分类等 二、金融监管的理论基础 三、金融监管体制 四、金融监管的成本收益分析 五、金融监管实务（银行、证券和保险等） 六、《巴塞尔协议》与资本监管框架 七、金融监管的国际协调(自学) 第一章 总论 金融监管的含义 金融监管的目标 金融监管的原则 金融监管的方法 金融监管的内容 第一节 金融监管的涵义 金融监管指的是金融监管主体为了实现一定的目标，根据法律、规则条例对金融机构及金融市场进行的管制和监督。 一、金融监管主体：中央银行、政府性机构（专门机构）、行业协会等。 二、狭义与广义金融监管之分：狭义指政府的外部监管。而广义还包括行业协会甚至金融机构的内控。一般指狭义。 三、金融监管的客体（对象）：各类金融机构及金融市场。重点在于银行监管。 四、金融监管的目标：总体是稳定与效率目标。 五、管制与监管的涵义：在英文里，金融监管被完整的表述为： regulation supervion. 管制（regulation)指不断建立并改善制约金融机构运作的法制框架，是立法层面上的； 监管（supervion）是监督金融机构按照法规则要求运作，