商业银行创新业务 课件下载 何铁林 张涛 1 第十二章 国际结算中的风险及风险控制新.pptVIP

第十二章 国际结算中的风险及风险控制 国际结算中的风险类型及其识别 汇款及托收结算方式的风险与防范 信用证结算方式下的风险与防范 银行保函业务中的风险及防范 国际保理业务中的风险及防范 第一节 国际结算中的风险类型及其识别 一、信用风险 受货风险 财务风险 国际结算方式选择风险 二、外汇风险 外汇风险也称汇率风险，是指在一定的国际经济交往中，因汇率变动，给外汇持有者带来的经济收益或经济损失 三、国家风险 战争、国内动乱的风险 兑换风险 其他主权风险 四、欺诈风险 第二节 汇款及托收结算方式的风险与防范 一、汇款结算方式下的风险及防范 （一）汇款结算方式下的风险类型 信用风险 欺诈 (二)汇款结算方式下的风险防范措施 信汇方式中风险的防范 票汇方式中风险的防范 电汇方式中风险的防范 二、托收结算方式下的风险及防范 （一）托收结算方式下的风险类型 1、出口商面临的风险 市场风险 信用风险 业务风险 货物损失风险 保险方面的风险 地区习惯风险 2、进口商面临的风险 利率风险 汇率风险 物价风险 货物风险 票据风险 （二）托收结算方式下的风险防范 认真选择客户，掌握客户资信情况 合理控制交易额 慎做D/A 慎用远期付款交单 谨慎选择代收行 应根据商品情况考虑结算方式 及时了解进口国贸易及外汇管理规定 第三节 信用证结算方式下的风险与防范 一、信用证结算方式下的风险类型 (一)出口商面临的风险 单证不符引起的拒付风险 适用法律存在的争议风险 国家风险 来自开证行的风险 进口商信用不佳的风险 (二)进口商面临的风险 出口商的信用风险 （三)开证行面临的风险 申请人的信用和信誉风险 进出口商合谋欺诈 信用证及有关单据的风险 二、信用证结算方式下的风险防范 （一）出口结算的风险防范措施 掌握开证行的资信 出口商谨慎签约 认真审证 严格按信用证规定制单和交单 出口地银行严格审单 （二）进口结算的风险防范措施 谨慎合理地制订信用证的条款 正确处理单据 要求出口商提供银行保函或备用证 （三）融资风险的防范措施 第四节 银行保函业务中的风险及防范 一、银行保函业务中的风险类型 来自受益人的风险 来自申请人的风险 来自反担保人的风险 来自保函条款本身的风险 二、银行保函业务中的风险防范 对保函中的担保金额要有明确限制 认真制定减额条款 应列明确定的有效期 不开立可转让保函 在索赔条款上，注意条款意义的表达 第五节 国际保理业务中的风险及防范 一、国际保理业务中的风险类型 出口商的风险 保理商的风险 二、国际保理业务中的风险防范 (一)保理商的风险控制 做好对进出口商的资信调查 选择合适的保理类型 签订好保理协议 （二）出口商的风险控制 严密合同质量条款，防止买方欺诈 全面切实地履行合同 * * *