反洗钱问题解答[1.docVIP

大额和可疑交易报送系统培训班问题答复 1、所有的记录都是从业务系统抽取的，网点只需要补录完整数据就可以了？ 答：所有大额交易数据都从业务系统中抽取；但可疑交易数据是在各网点临柜人员办理业务时，发现、判断为可疑交易后，由网点的反洗钱报告员通过反洗钱系统，手工添加录入到系统中，进行上报。 2、系统自动抽取的大额交易数据是否是所有的大额交易？“信息添加”中“大额交易添加”是做什么的？ 答：大额交易数据基本是由系统自动抽取，网点只需补录完整数据信息即可。在特殊情况下，系统有可能没有抽取到部分大额交易数据，在这种情况下则需由操作员添加至系统中，所以大额交易添加模块是为了在特殊情况发生时，网点操作员能够手工录入添加大额交易信息，是必要的。各网点操作员一般不需要录入添加大额交易。 3、某日没有补录和添加的交易怎么办？ 答：没有补录和需要添加的交易就不需要操作。 4、客户多次发生大额交易，每次都要补录吗？ 答：发生每笔大额交易都需要对信息不全的数据进行补录。 5、12月10号上报省联社的反洗钱数据，补录的时间段？ 答：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易是5个工作日内的，可疑交易是10个工作日内的，超出此时间段就无法上报。 6、网点直接上报省联社怎么做？ 答：省联社负责全省的数据验平，县联社负责全县验平并监督全县网点上报情况，网点只对自己网点的数据进行补录和添加工作，补