营业网点负责人案件防控工作知识题.docVIP

中国农业银行山西省分行 营业网点负责人案件防控知识100问 第1问：营业网点风险产生的主要原因是什么？ 答：一是风险教育不到位，员工防范意识不强，法制观念淡薄；二是业务技能、服务水平偏低，无法适应网点发展的要求；三是人员配置不合理，岗位制约难以实施；四是内控制度建设相对滞后，规章制度落实不到位；五是职能部门监管检查缺位，形式监管重于效果监管；六是治安形势复杂，犯罪手法层出不穷。 第2问：网点反洗钱管理的内容主要包括哪些？ 答：一是要严格执行客户身份身份资料和交易信息记录保存制度，按保密原则做好档案管理；二是严格执行客户身份识别制度，认真履行客户尽职调查义务；三是要做好大额和可疑交易统计、分析和报告制度工作，发现符合人民银行规定的可疑情形，必须迅速向上级行及银行监管机构报告；四是协助人民银行、公安机关做好反洗钱的调查取证工作。 第3问：个人质押贷款风险防控的关键点主要有哪些？ 答：个人质押贷款要重点防控内外串通，制造虚假虚假定期存款凭证等风险，在风险防范的重点上要做好以下工作：一是防止以虚假质押物办理贷款；二是防止质押权利凭证未办理止付手续或止付手续不严密被支取，质押单证未经未经所有权人书面承诺、签字形成无效抵押；三是防止质押物因交接、保管不善，被私自抽走或更换，形成无效抵押。 第4问：案件防控工作的五大系列活动内容是什么？ 答：大教育、大讨论、大检测、大评估、大整改。 第5问：案件防控工作应坚持四个相结合内容是什么？ 答：“治标”与“治本”、“全面”与“重点”、“人防”与“技防”、“事前”严防与“事后”严惩。 第6问：内部控制评价应遵循的原则是什么？ 答：全面性原则、统一性原则、独立性原则、公正性原则、重要性原则、及时性原则。 第7问：银行业要加大对 “四假”问题的查处力度，坚持“谁借款、谁使用、谁归还”，严禁发放虚假贷款，堵截骗贷行为。“四假”指什么？ 答：“假证、假报表、假按揭、假注册资本” 第8问：商业银行的主要风险包括哪些？ 答：信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及声誉风险。 第9问：《商业银行合规风险管理指引》适用于中华人民共和国境内设立哪些银行？ 答：中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。 第11问：《中国农业银行防范案件工作指引》的案件是指什么？ 答：是指在业务经营过程中，因违规操作或处置不当，可能引发贪污、挪用、抢劫、诈骗、洗钱、违法发放贷款等各类经济、刑事案件及其严重违规违纪案件。 第12问：对案发当事人，银行业金融机构在核实违法违规事实后，按规定程序，严肃追究责任，凡发生涉案金额5万元以上案件的，给予什么责任处分？ 答：一律解除劳动合同或者给予开出的纪律处分。 第13问：强化案件风险排查应着重从两个方面入手？ 答：一是重点检查负债业务和资产业务。包括存款业务、表内信贷业务和表外承兑汇票以及担保业务。二是加强对基层网点的检查，强调一线柜台突查。 第14问：银监会防范操作风险“4+1”工作要求是指什么？ 答：“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外帐户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。 “1”是指对库房的管理。 第15问：商业银行内部控制评价的定义是什么？ 答：指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。 第16问：案件防控督办督查包括哪六个工作环节？ 答：立项、报批、实施、结项、报告、归档。 第17问：纪律处分是对违规责任人员的处理方式，包括哪七项？ 答：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。 第18问：案件情况的文字说明包括哪三部分内容？ 答：案件的基本说明、案例分析报告和相关基础数据统计资料表。 第19问：农业银行总体奋斗目标（3510经营战略目标）的主要内容是什么？ 答：要用3年努力使农行发生显著变化，5年发生根本性变化，力争10年把农行建成国际领先的大型商业银行。 第20问：商业银行合规风险管理的目标是什么？ 答：通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。 第21问：对被动发现的案件，以及反复发生同质同类案件，影响恶劣的，应当按照的什么要求进行责任追究？ 答：“一案四问责”和“上追两级以上”的要求进行责任追究。 第22问：商业银行内部控制的主体是什么？ 答：银行内部的各个部门及其人员。 第23问：在商业银行内部控制评价中，过程评价侧重对内部控制过程评价，依据的方针包括的内容是什么？ 答：充分性、合规性、有效性、适宜性