案防五项机制及金融犯罪案例学习材料.doc

案防五项机制及金融犯罪案例学习材料一 （全行员工） 1、陈某是一名客户经理，他因服务良好深得客户的信任。最近，他要求客户将资金都汇入其个人账户，他负责将客户的资金进行投资，私下代客户进行理财管理，陈某直接领导人李某在日常排查中并未发现，后因投资亏损引起数十客户投诉，造成恶劣影响，陈某行为违反我行员工（）的规定，应予以（）处分。 A．不得充当资金掮客；记过 B．不得私自代客理财；开除 C．不得利用职务之便收取佣金；警告 D．不得违规向他人承诺或提供担保；开除 答案：B 2、吴某是某支行零售公司部业务经理，翠花公司是吴某的关联客户。因经营不善，翠花公司的贷款将要逾期，吴某主动联系翠花公司老板将其介绍给甬鑫典当行拆借“过桥资金”，帮助翠花公司成功转贷。吴某从中收取1万元的好处费。在排查中吴某的行为被发现，可给予（）处理。 A．辞退 B．警告 C．记过至降级 D．开除 答案：AD 3、李某营销一客户，该客户称其手中有钱，不过不太方便以自己的名义存入。李某为自己的业绩，将该客户的钱存入自己的本行账户，然后再转账至该客户账户，以此过渡资金，累计达到500万元。以下哪项不符合我行规定?（） A．李某为他人过渡资金，可予以开除处分 B．李某违反我行不得为他人过渡资金的规定，应开除处分。 C．李某的账户资金来往出现异常，应予以重点关注 D．此案例中只需要追究客户的责任，李某没有主观故意，并无过错 答案：D 4、孙某是我行某分行个人银行业务客户经理，通过自己的关系接触一款某财富机构月收益10%的理财产品“疯狂赚”并将其推荐给自己多年银行工作积累的客户，金额达2000万。在排查时，孙某的行为被发现。根据我行案防相关规定，孙某违反介绍、推销非本行销售的投资、理财产品的规定，可给予孙某（）处理。 A．警告 B．记过至降级 C．辞退 D．开除 答案：CD 5、某担保公司为提高声誉和吸引银行客户，以高薪和赠送一定比例股份来邀请某支行行长陈某加入，陈某被利益所惑，于是加入并成为担保公司股东。陈某的行为违反我行员工（）的规定，应予以（）处分或处理。 A．不得利用职务之便收取佣金；记过 B．不得参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；开除 C．不得私自代客投资理财；降级 D．不得充当资金掮客；开除 答案：B 6、陈某一笔贷款即将到期，但是由于应收账款还没收到，可能面临违约。陈某的客户经理李某提出帮陈某找担保公司先垫款，等陈某贷到新的款项后还清，垫款期间支付一笔高利息给担保公司即可。对于李某的行为及相应处理应如何认定？（） A．李某违反规定办理借新还旧业务，可予以开除 B．李某急客户所急为客户服务，应予以鼓励 C．李某违反不得从事介绍机构或个人参与高利贷的规定，应予以开除 D．李某违反规定利用职务之便收取客户好处费，应予以开除 答案：C 7、小丁是我行某支行个人业务客户经理，拥有较多的客户群，跟客户的关系较好。小丁看我行理财5万、10万、30万等购买金额不同的收益率高低有别，遂说服自己的客户将资金归集到自己控制的账户统一购买，并许诺原只能购买5万的客户予以10万的预期收益率，原只能购买10万的客户予以30万的预期收益率，理财到期兑付客户后剩余的收益作为“管理费”归自己所有，共归集资金5000余万。在排查中，小丁的行为被发现，应给予（）处理。 A．警告 B．记过至降级 C．辞退 D．开除 答案：D 8、胡某为某支行行长，他将自己的资金借给短期急需的客户来赚取高额利息。后来，借款人越来越多，胡某就向周边人借钱归集资金，赚取利差。以下哪项不符合法律和我行规定？（） A．胡某违反我行不得充当资金掮客的规定，可予以开除 B．胡某涉嫌发放高利贷，可予以开除 C．胡某非法募集资金，若数额巨大可构成犯罪，承担刑事责任。 D．胡某并未直接参与民间借贷，不属于违规行为 答案：D 9、胡某为某支行行长，在银行工作多年，积累了许多闲置资金。有客户甲短期资金流动困难无法按时还贷，胡某就将自己的资金以高利借出，甲拿此笔资金还贷后，胡某再批准甲的新贷款申请。甲借到新贷款后将钱还给胡某。请根据我行规定对胡某行为进行分析？（） A．胡某的行为属于发放高利贷，可予以开除处理 B．胡某的行为属于合法的民间借贷，不应予以处罚 C．胡某的行为违反我行不得发放高利贷的规定，可予以开除 D．胡某的行为如果没有造成损失，予以警告即可 答案：AC 10、王某是我行某支行副行长，分管公司银行条线，凭借多年的银行工作经验在本地拥有众多人脉关系，王某与朋友孙某约定，由孙某出资成立典当行，由王某将银行的客户推荐给典当行做资金业务。王某的行为在排查中被发现，根据我行案件防控的相关规定，给予王某（）处理。 A．警告 B．记过至降级 C．辞退 D．开除 答案：D 11、李某频繁向客户营销，将小额资金归集成巨额资金购买高回