流动性成本计算暨人行前置系统培训.ppt

三、人行支付前置系统---信息维护 3、行号机构号对照信息维护： 使用人员：一级分行、二级分行 使用权限：查询、新增、修改和删除功能 各市分行如果有新增开办公司业务的网点，新增行号的，一定要第及时进行行号与管理机构关系对应关系的维护，否则系统中无法查询新网点交易情况，而且会导致流动性成本计算出现偏差。 三、人行支付前置系统---报表管理 1、跨行资金交易量汇总表 查询条件为：时间间隔、年月、查询方式（汇总和明细）。系统显示每日或每月跨行大小额交易金额情况。查询方式选择明细时系统各级单位的交易情况。 查询结果：显示每日各级机构大额小额系统发生的交易量。 2、资金调拨汇总表 查询结果：显示各机构每日、每月上划下拨的净额。 3、资金调拨上划汇总表 查询结果：显示各机构每日、每月资金上划金额。 4、资金调拨上划汇总表 查询结果：显示各机构每日、每月资金下拨金额。 5、流动性成本报表 查询结构：显示各机构每日、每月流动性成本金额。 三、人行支付前置系统---信息查询 1、汇划事务登记簿 功能：对大额支付、小额支付系统来帐、往帐等各类交易登记簿进行查询。 2、历史查询 功能：对历史交易数据进行查询。 说明：以上两个模块各项跨行数据比较准确全面（含储蓄大小额跨行来帐），尚未出现过滞后情况。这两个功能比较相似，但经常出现一个能查，一个不能查的情况，要配合使用。由于跨行资金头寸查询A出现数据滞后现象，可利用信息查询进行数据核对，若出现数据不一致时可通过公司系统查询明细。 四、人行支付前置系统使用情况通报 根据资金管理报送内容，总行采取计算流动性、大额头寸每日打分以及月度通报考核机制等一套日常流动性管理方法，引导分行积极上存资金并及时反馈跨行资金交易信息。 1、流动性成本 根据人行前置系统数据，9月份，全省跨行资金头寸偏差为1.87亿元，成本总额为120.7万元，成本最高的前三个分行是：太原分行18万、运城市分行10.3万、晋中市分行9.5万，各市分行平均成本为7.7万。10月份，全省跨行资金头寸偏差为3.67亿元，成本总额为110.2万元，成本最高前三个分行是：太原市分行16万、晋中市分行10.6万、朔州市分行9.2万元，各市分行平均成本为6.3万，较9月份减少1.4万。 2、资金调拨预测 总行采取月通报的方式，对各省预测偏差进行排名。根据总行通报，10月份我省资金调拨最大偏差为104.46%，平均偏差率为28.34%，全国只有山西、四川和贵州三家分行偏差率超过20%，说明我省资金调拨预报水平与其他省份存在很大的差距，报送工作水平亟待提高。 四、人行支付前置系统使用情况通报 根据省行计算的10月份资金调拨偏差，各市城区、县支行及县邮政局共107个单位，资金调拨偏差的差距比较大。平均偏差最大的前三个单位分别是：宁武县55.56%、河曲县50.94%、怀仁县33.84%，偏差率超过20%的还有岢岚县22.22%，请以上单位认真查找原因，积极改进工作方法，努力减少偏差，同时请以上县支行所在的市行加大监督检查力度，加强资金调拨预测的管理工作。 3、大额交易报送情况 总行每日对各省大额报送情况进行打分，9月份我省共加3.5分，扣6分。具体扣分原因为：9月17日临汾大额汇入未及时通知省行，被扣2分、9月20日省直属和长治发放批发贷未通知省行，被扣2分、9月28日太原分行16点后取消大额交易，被扣2分。10月份共加4.5分，扣3分，具体扣分原因为：10月9日大同临时汇入1.5亿财政款未及时通知省行，被扣1分、10月11日长治潞安进账2亿未通知省行，被扣1分、10月15日长治汇入1亿未通知省行，被扣1分。 请各单位认真梳理发生大额交易的业务类型和交易单位，及时将省行大额交易报送要求传达至开户行及相关业务部门，与相关单位和部门加强沟通，及时掌握大额交易情况并通知省行。 五、头寸预测报送内容 月报：每月5日前，在统计集中系统（旧系统）中报送。报送内容取消存放上级款项内容。 头寸预测报送 内容 日报：按照每日报送要求，在人行前置管理系统中报送资金调拨预测和跨行资金头寸预测。大额交易要及时通知省行。 五、每日报送要求 五、报送注意事项 1、只报跨行交易，行内交易无需报送。 2、若分行日间新增汇出交易超过3亿，须先向总行资金管理员申请，确认当日全行头寸充足后方可汇出；杜绝先走款后报送头寸的行为。 3、各项业务尽量于16:30之前完成。 4、原则上16:00后不允许新增汇出交易，若业务发展需要