反洗钱及国际金融监管法律问题分析研究.pdfVIP

中文提要 洗钱活动是国际社会的一大公害，它对各国的经济和金融秩序以及社会的稳定产 生了极其不利的影响，同时危及世界的经济发展。“反洗钱”已经成为当前国际社会普 遍关注的焦点和热点问题，为了有效地打击和预防洗钱活动，许多国家都采取了相应 的刑事对策。相关的国际组织和发达国家纷纷制定、完善相应的措施，对洗钱活动进 行有效的预防和打击． 而在我国，目前已经初步形成了比较系统的反洗钱机制，包括修改或制定了相关 的法律法规、设立了专门的情报机构、完善相关部门的反洗钱协调机制以及加强反洗 钱的国际交流等。但我国的反洗钱事业毕竟处于初步阶段，虽然取得了一些成绩，依 然存在许多问题和薄弱环节。如相关的法律法规不甚完善、金融监管非常薄弱、金融 秩序相对混乱、金融从业人员反洗钱的意识和经验还十分欠缺、尚未建立对金融机构 反洗钱的激励制度等。这些问题都极大的影响了我国对洗钱活动进行有效的预防和打 击。本文就这些问题进行了分析和探讨。 本文共分为四章．引言主要介绍本文的选题内容的背景、发展情况，目前研究的 现状以及本文的创新点．第一章为洗钱和反洗钱概述．从洗钱的基本含义入手，分析 洗钱的特征，洗钱的过程和方式，洗钱的危害以及洗钱全球发展趋势，从反洗钱的定 义和反洗钱的核心，谈及反洗钱金融监管，并通过博弈分析的方法，阐明反洗钱金融 监管的重要性。第二章为国际社会反洗钱金融监管的法律机制。重点阐明国外关于反 洗钱金融监管的现状、法律规范和成功经验，并通过粗略概括了国外发达国家反洗钱 金融监管的现状和主要方式，提供我国完善反洗钱金融监管法律机制的经验和启示。 第三章为我国洗钱现状及反洗钱金融监管法律体制。介绍了我国洗钱活动现状、特点 及迅速增加的原因，对我国反洗钱金融监管法律体制的现状进行了分析，并重点评述 我国‘反洗钱法》对金融机构反洗钱金融监管的影响，从而指出我国反洗钱金融监管 法律机制存在的不足．第四章为我国反洗钱涉外金融监管法律机制的完善．该部分为 本文的落脚点，笔者针对我国反洗钱法律规范的不足提出相应的完善建议。具体从法 律层次和法律外层次健全金融机构反洗钱的法律体系；从刑事法律规范角度通过扩大 上游犯罪范围、完善金融机构的犯罪构成、补充其他相关罪名对金融机构洗钱犯罪加 以完善；通过完善反洗钱机构协调机制、了解客户制度、客户信息保存制度、大额和 可疑交易报告制度、反洗钱配套措施、反洗钱激励机制等方面对金融机构反洗钱机制 加以法律完善，以及探讨‘反洗钱法》在执行中的相关问题。结论部分对本文的主要 观点进行系统总结，并揭示本文的不足和研究的方向。 关键词：洗钱反洗钱国际金融监管机制完善 中图分类号：∞96．2 Abstract isoneofthe h8za】?dsininternational MoneyL8undering greatpublic It andha硼edtheeconomicandfinancialorder co咖unity．developedquickly as-e11asthesocial itthreatenedthe of Meantime’ stability． development theinter髓tional thediscussionandfocusof economy，arose anti—∞ney Inordertoattack锄d fr伽itin countries 1aundering． prevent effect，many madecriminal SomerelatiVeinternational stipulationsrespectively． 8nd