我国社会保险基金投资运营监管制度的法律问题分析研究.pdf

目 录 摘 要．．……………………………．．………．．……．…．…………………．．…．……………………………I Abstract…．．………．………………．…．…………………．……．．．．…………．．…．……．…………………．．III 弓I 言…………．…………．…．．．…．…．……．．．．………．…．．．．…．………．．…．……．．………．．……．．……1 一、社会保险基金投资运营监管制度概述……………………． 3 (一)社会保险基金及其投资运营的概念分析…………………………………3 (二)社会保险基金投资运营监管制度的内涵…………………………………4 (三)社会保险基金投资运营监管制度的意义…………………………………6 二、我国现行社会保险基金投资运营监管制度以及存在的问题……………………9 (一)我国社会保险基金投资运营及监管的基本情况…………………………9 (二)我国社会保险基金投资运营监管的政策法规体系……………………一14 (三)我国现行社会保险基金投资运营监管制度存在的问题………………．．16 三、境外社会保险基金投资运营的监管制度介绍…………． (一)境外社会保险基金的投资模式介绍……………………………………．．20 (二)境外社会保险基金监管理念介绍………………………………………。2l (三)境外社会保险基金投资运营的具体监管制度介绍……………………。22 (四)监管绩效介绍……………………………………………………………。24 四、完善我国社会保险基金投资运营监管法律制度的建议 (一)明确社会保险基金投资运营监管制度的法律原则……………………．．26 (二)完善社会保险基金投资运营监管制度的法律规定……………………。28 1 (三)建立健全社会保险基金投资运营监管机制……………………………。3 结 语………………………………．……………………………．…………．．．…………………………．38 参考文献……………………………………………………………………………………………39 致 谢……………………．………………………………………………………………………………．．42 攻读硕士期间发表的学术论文目录…………………………………………………………。43 摘 要 社会保险基金是重要的社会公共基金，基金安全是社会保险制度健康运行 的重要保证，关系人民群众的切身利益和社会的和谐稳定。党的十八大明确指 出，建立社会保险基金投资运营制度，要确保基金安全和保值增值。社会保险 基金投资运营监管制度完善与否，直接关乎我国社会保险基金投资运营的安全 性。由于我国社会保险制度设立较晚，在社会保险基金投资运营监管制度方面， 仍存在诸多法律问题亟待解决。只有在对相关基础理论深入了解的基础上，通 过分析和研究我国社会保险基金投资运营及其监管的现状，深度剖析我国社会 保险基金投资运营监管制度存在的问题与不足，借鉴国外相关的具体制度，并 结合我国的具体国情，从而才能提出完善我国社会保险基金投资运营监管制度 的建议和措施。 本文共分为四个部分。第一部分对社会保险基金投资运营监管制度进行了 概述，明晰了社会保险基金投资运营监管制度的相关概念，通过对社会保险基 金投资运营监管制度的内涵进行探究，认为社会保险基金投资运营监管制度具 有为社会保险制度的正常运行保驾护航、确保社会保险基金的保值与增值、有 利于促进社会经济的均衡发展和维护公民的切身权益等重大社会意义。第二部 分对我国现行社会保险基金投资运营监管制度进行了介绍，并对其中存在的问 题与不足进行了研究。首先，运用具体数据分别展现了我国社会保险基金的收 支和结余情况、我国社会保险基金投资运营情况；其次，分类介绍了我国社会 保险基金投资运营的监管主体及其职责，并且对我国社会保险基金投资运营监 管的政策法规体系进行了系统介绍；最后，深刻分析了我国现行社会保险基金 投资运营监管制度存在的问题，认为我国法律规范建设现状难以满足监管工作 的客观要求，同时我国社会保险基金投资运营监管机制尚不健全。第三部分介 绍了境外社会保险基金投资运营