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目 录
摘要……………………………………………………………………………………………I
Abstract…．…．………………………………………………………．…．．．…．．…………．………．．．．……………．．．．．．…HI
1导论…………………………………………………………………………………………………………………………1
1．1研究背景与问题提出…………………………………………………………………1
1．1．1研究背景………………………………………………………………………．．1
1．1．2问题的提出……………………………………………………………………．．1
1．2研究目的与意义………………………………………………………………………1
1．2．1研究目的………………………………………………………………………．．1
l。2．2研究意义………………………………………………………………………一2
1．3国内外研究现状………………………………………………………………………2
1．3．1国外研究现状…………………………………………………………………．．2
1．3．2国内研究现状…………………………………………………………………．．3
1．4研究思路与内容………………………………………………………………………5
1．5研究方法与数据来源…………………………………………………………………6
2商业银行个人理财业务风险控制理论分析………………………………………………．．7
2．1商业银行个人理财业务内涵…………………………………………………………7
2．1．1商业银行个人理财定义………………………………………………………．．7
2．1，2商业银行个人理财主要内容…………………………………………………。7
2．2商业银行个人理财业务风险的概述…………………………………………………8
2．2．1商业银行个人理财业务风险的表现形式及风险传递………………………．8
2．2．2商业银行个人理财业务的风险等级判定……………………………………10
2．3商业银行个人理财业务风险控制基础理论………………………………………。10
2．3．1投资组合及资本定价模型……………………………………………………10
2．3．2生命周期理财理论……………………………………………………………1l
2．3’3经济预警理论…………………………………………………………………ll
2．3．4信息论……………………………………………………………………………12
2．4商业银行个人理财业务风险控制理论框架………………………………………．．12
2．4．1商业银行个人理财业务风险控制内涵………………………………………12
2．4．2商业银行个人理财业务风险控制程序………………………………………12
2．4．3商业银行个人理财业务风险控制方法………………………………………13
7
3商业银行个人理财业务发展现状…………………………………………………………1
3．1个人理财业务的发展历程…………………………………………………………．．17
3．2个人理财业务的结构……………………………………_…………………………18
3．3个人理财业务的特点………………一………………………………………………20
4商业银行个人理财业务风险控制的问题诊断……………………………………………25
4．1商业银行个人理财业务风险控制存在的问题……………………………………．．25
4．1．1缺乏全面的风险控制理念……………………………………………………25
4．1．2风险控制所需的信息数据支持不足…………………………………………25
4．1．3理财客户类型评估不到位……………………………………………………26
4．1．4风险管理各级职能界定不清晰………………………………………………27
4．2商业银行个人理财业务风险控制存在问题的根源………………………………一28
4．2．1制度建设
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