2016年银行业专业人员职业资格考试小抄2017年个人理财笔记串讲2018年银行从业重点讲义资料2019年.pdfVIP

前 前 言言 前前 言言 一、一、课程介绍课程介绍 一一、、课程介绍课程介绍 个人理财是银行从业资格考试的专业课之一，是有志于在商业银行从事个人理财工作 的人士的必考科目。这门课程比较全面的介绍了商业银行的个人理财业务，主要包括 个人理财业务的基本理论、理财产品的介绍，还有相关的法律法规、业务管理、风险 管理、业务人员的职业道德和操守等。 二、二、以往考情回顾以往考情回顾 二二、、以往考情回顾以往考情回顾 1.考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题 2.考试形式：计算机考试，闭卷 3.考点分布：2 、3、5、7、8 章是考点密集章，分值比例较大，但其他章也不能忽略 4.考题特点： 近几年个人理财考试风格有了明显变化，从往年考记忆转变为考理解。除了考察考生 对知识点的记忆，还考察对知识点内涵的理解，教材原文的简单变形的题目减少了。 我们预测这种转变在今年仍会延续。因为银行从业资格考试越来越注重实用性，单纯 考察记忆能力意义不大。 个人理财考试总的特点是“全面考核”“难度适中”“重在理解” （1）全面考核：考点的覆盖面较广，140 多个题目几乎考到了教材上 80%的知识点， 所以押题没有意义，应该按照考试大纲全面的复习。 （2 ）难度适中、重在理解：更多内容请与QQ微信：kaopass 索取 虽然考试风格变了，但考察理解的题目并非有很大难度，出题人只是对题目的形式、 叙述有所改变，下了一番文字功夫，避免教材原文的出现，但是内容还是以下资料中 强调的重点，也没有过于深入。难度还是适中的。只要掌握这些知识要点，那么考试 完全没有问题。 第第 1 章 章 银行个人理财业务概述银行个人理财业务概述 第第 章章 银行个人理财业务概述银行个人理财业务概述 1.1 银行个人理财业务的概念和分类1.1 银行个人理财业务的概念和分类 1.1 1.1 银行个人理财业务的概念和分类银行个人理财业务的概念和分类 1.1.1 个人理财概述1.1.1 个人理财概述 （了解（了解） ） 1.1.1 1.1.1 个人理财概述个人理财概述 （（了解了解）） 个人理财：客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划， 执行理财规划，实现理财目标的过程。 个人理财过程大致可分为五个步骤： 步骤一：评估理财环境和个人条件 经济社会发展，个人社会地位。个人条件：个人资产，负债和收入等。 1 步骤二：制定个人理财目标 个人理财的动力，长期短期。 步骤三：制订个人理财规划 采取何种方式和手段实现目标。 步骤四：执行个人理财规划 需要专业知识。 步骤五：监控执行进度和再评估 【例题·判断题】个人理财是个人根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理 财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。专业机构的服务可以贯穿 整个过程，为个人客户服务。（ ） A.正确 B.错误 『正确答案』A 『答案解析』本题考查个人理财的概念。 1.1.2 银行个1.1.2 银行个人理财业务概念人理财业务概念 （掌握（掌握） ） 1.1.2 1.1.2 银行个银行个人理财业务概念人理财业务概念 （（掌握掌握）） 1.个人理财业务的定义：是指商业银行为个人是指商业银行为个人客户提供的客户提供的财务分析财务分析、财务规划、财务规划、投资、投资 是指商业银行为个人是指商业银行为个人客户提供的客户提供的财务分析财务分析、、财务规划财务规划、、投资投资 顾问顾问、资产管理等专业化服务活动、资产管理等专业化服务活动。。 顾问顾问、、资产管理等专业化服务活动资产管理等专业化服务活动。。 理解要点理解要点：： 理解要点理解要点：： （1）服务对象：个人客户不是企业或其他法人 （2）服务的性质：顾问性质/受托性质 （3）服务的个性化、综合化 （4）服务的专业化 这种专业化还体现在服务提供者是专业化的人才这种专业化还体现在服务提供者是专业化的人才：银行个人理财业务人员是指那些能 这种专业化还体现在服务提供者是专业化的人才这种专业