申论热点主题分析——打击涉众经济犯罪.docVIP

打击涉众经济犯罪 一、涉众型经济犯罪涉众型经济犯罪,是指涉及众多的受害人,特别涉及众多不特定受害群体的经济犯罪.主要包括非法吸收公众存款,集资诈骗,传销,非法销售未上市公司的股票等经济犯罪活动.另外,在证券犯罪,合同诈骗犯罪,假币犯罪,农村经济犯罪活动中也有类似涉众因素存在? ?? ?涉众型经济犯罪不是法律的分类概念,而是对犯罪形式分析以后提出来的犯罪的概念.??? 涉众型经济犯罪的特点：(正灵樊政公考名师团队) （一）受害人多，涉及面广，金额巨大。涉众型经济犯罪案件涉及人员众多，主要表现为以下几个方面：一是集群效应明显。由于受害者有着相同或相类似的诉求，容易形成共鸣，报案或询问案情时蜂拥而至，上访时成群结队；二是缺乏理性，易受影响。由于被侵害人急于挽回经济损失的心态，往往将道听途说的信息信以为真，甚至表现为情绪激动，语言偏激；三是易引发媒体关注。涉众案件在一定范围内造成了巨大的影响，各类媒体会对案件的有关情况竞相报道，有的被害人还会主动寻求媒体，试图扩大影响，引起有关政府部门的关注。从涉及范围来看，涉众型经济犯罪触角不仅延伸到农业、养殖业、房地产、医药、文化、旅游等各行各业，受害群体范围也不断拓展，从下岗职工、退休老人等弱势群体到具有较高自我保护意识的机关公务员、城市“白领”等，几乎涉及社会阶层各个层次。从表面看，受害者个体的经济损失相对较小，金额在几万至几十万元不等，但由于个案的受害者数量较多，因此往往造成每个案件涉案总的损失金额巨大。(正灵樊政公考名师团队) （二）手段多样，虚假许诺，煽动性强。涉众型经济犯罪的犯罪手法越来越狡诈、越来越具有欺骗性，有些犯罪甚至还呈现出公开、半公开发展的态势。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。不法分子往往会利用行业领域中的行规或潜规则中的漏洞，实施犯罪活动。如利用发包工程类的合同诈骗，犯罪分子利用的是施工建设单位急需工程项目的心态，及时抛“砖”引“玉”；在以投资为名骗取相关费用的诈骗案件中，犯罪分子针对的是急需扩张，资金需求量较大的企业。一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人做广告、办理公证、投保等方法，骗取群众的信任。不法分子为吸引更多的群众，编制各种名目，往往以高额回报为诱饵来诱惑和煸动群众骗取资金，使群众对犯罪分子所设置的陷阱毫无提防，并在受害后仍积极帮助犯罪分子扩大影响，成为宣传的“幌子”。 （三）矛盾尖锐，对抗性强，处置困难。实践表明，涉众案件的追赃率往往较低。由于涉及的被侵害对象众多，有的受害人家庭经济比较困难，当犯罪分子将先期获得的犯罪收益用于犯罪活动的再继续，至涉众案件案发时，部分甚至大部分的被骗资金已被耗费于犯罪活动中，犯罪嫌疑人也早已负债累累，资不抵债、甚至携款潜逃，即使尽力追缴犯罪所得，也难以弥补被害人的损失时，受害人因经济损失巨大，在心理盲目无助的情况下，极易受他人煽动，常常串联群体上访，三天两头到相关部门投诉、询问、质问，情绪激烈，甚至聚众冲击政府机关，给政府施加压力，严重影响了社会稳定，影响恶劣。由此引发相应的解释、接待和维护社会稳定的非侦查任务较重，牵涉的警力较大，侦查部门往往不能够专注于侦查进程本身。 涉众型经济犯罪常见5种类型：(正灵樊政公考名师团队) 　　一、不法分子以养殖、造林、返租、产权式商铺等名义，从事非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪活动。 　　二、不法分子以专卖、代理、加盟连锁、流动促销等作诱饵发展下线，亲朋好友是其发展下线的重要目标。 　　三、不法分子以“证券投资咨询公司”“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票。 　　四、不法分子利用互联网从事非法境外外汇保证金交易的行为，组织介绍或参与行为均属非法。(正灵樊政公考名师团队) 　　五、不法分子大肆宣传的所谓“快速致富”“高回报，零风险”，设置理财投资陷阱。 　　 涉众型经济犯罪常见6类手法： 　　一、 以养殖、种植、合作造林等为名目的“联营入股返利”、租养、代养、托管、代管。 　　二、以投资展位、铺位、公寓式酒店经营权等为名目的“购后返租”。 　　三、以促销为名的“消费返利”，以教育储备金办学、造林投资“绿色银行”等为名目的集资。 　　四、以专卖、代理为名进行的传销，以及利用互联网为中介进行的“网络传销”。 　　五、以即将在国内或海外上市、届时可获得成倍投资收益为名的非法公开销售“原始股”。 (正灵樊政公考名师团队) 　　六、以互联网为炒汇平台，大肆实施的非法外汇买卖活动等等。 涉众型经济犯罪常见１６种形态分别为：(正灵樊政公考名师团队) 　　未经中国人民银行批准，擅自开办储蓄业务； 　　具有吸收存款业务资格的金融机构，违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率吸收存款； 　　具有吸收