02中央银行职能、组织形式及其与政府关系.docVIP

第二章 中央银行的职能组织形式及其与政府的关系 讲 义 本章分别介绍中央银行的职能、中央银行制度的基本类型、中央银行的资本来源和机构设置、中央银行的独立性等内容。学习本章的目的是从多个方面了解一般中央银行制度的基本内容和我国中央银行制度的基本内容。 第一节 中央银行的职能 一、关于中央银行职能的一般表述 （一）中央银行是发行的银行 指中央银行掌管一国现金货币的发行权。国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构，它是最基本的职能，因此有人讲一部中央银行发展史，首先是一部货币发行权逐渐走向集中，垄断和独占的历史。 目前，世界上几乎所有国家的现钞都是由中央银行发行的硬币辅币的铸造，发行有的由中央银行经营，有些国家则是由财政部门负责，发行收入归财政，然后由中央银行投入流通。 （二）中央银行是银行的银行 中央银行为普通银行提供服务： 1．开立存款账户，提供票据交换和支付清算服务； 2．通过贴现窗口和公开市场操作为其不断地补充流动性（准备金）； 3．履行“最后贷款人”职能。 央行的业务对象不是一般企业和个人，而是商行和金融机构， 央行行与其业务对象的业务往来，仍具有银行因有的存、贷、汇业务特征，央行为商行，金融机构及政府提供支持与服务。 （三）中央银行是国家（政府）的银行 央行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理，负有保持货币币值稳定和保障金融业稳健运行的责任。 1．经理国库； 2．为政府提供资金支持； 3．代表国家制定和执行货币政策； 3．代表政府参与国际金融活动； 4．作为政府的金融顾问和参谋； 5．履行国家交付的其他职能：金融安全、征信管理、反洗钱等。 二、关于中央银行职能的另一种常见表述 （一）服务职能 1．服务职能是指中央银行向政府和银行及其他金融机构提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面金融服务的职能。 2．中央银行为政府服务，具体表现在： （1）经理国库； （2）临时的财政垫支； （3）代表政府参与国际金融活动； （4）作为政府的金融顾问和参谋。 3．中央银行为银行与非银行金融机构服务，具体表现在： （1）主持全国的清算事宜； （2）作为银行的最后贷款者。 （二）调节职能 1．调节职能是指中央银行运用自己所拥有的金融手段，对货币与信用进行调节和控制，进而影响和干预整个社会经济进程，实现预期的货币政策目标的职能。 2．调节职能具体表现为： （1）调节货币供应量； （2）调整存款准备率与贴现率； （3）公开市场操作。 （三）管理职能 1．管理职能是指中央银行作为一国金融管理当局，有责任维护金融体系的健全与稳定，防止金融紊乱给社会经济造成困难。 2．管理职能表现在： （1）制定有关金融政策、法令； （2）管理各银行和金融机构； （3）检查监督银行及其他金融机构的活动。 三、发展中国家中央银行的特殊职能 （一）饶余庆所谓的“开发功能” 饶余庆认为中央银行有5大职能： 1．政策功能：执行国家金融政策（含发行纸币）； 2．银行功能： （1）政府的银行：经理国库；为政府提供临时（季节性入不敷出）资金支持；保管、管理黄金、外汇储备；充当政府的金融顾问。 （2）银行的银行：集中保管金融机构的现金储备，统筹调度以防急需；提供全国性的中央票据交换与清算，和资金转移之方便和服务。 （3）在国际关系中，代表国家与外国金融当局和国际金融机构建立业务联系，或促进有关金融事务的交涉和谈判。 3．监督功能： （1）对在国内经营的所有金融机构审慎督导； （2）在国家发生金融危机时，有责任全力支持资金周转不灵的金融机构，，以保障金融体系安全。 4．开发功能： 指在发展中国家，由于金融制度落后，货币化程度低，中央银行有责任： （1）扶助各类金融机构，促进储蓄项投资转化； （2）鼓励发展金融市场，促进金融体系顺应经济发展而发展。 5．研究功能： 除了小部分属于国家机密的情报外，中央银行应经常整理所掌握的经济、金融、财政资料并将之出版，以供民众参考。 多数中央银行都设有研究部。一些先进国家的中央银行还设计总体经济模型，对经济动向经常预测，以供政府当局参考。 （二）易纲、贝多广所谓的“推动功能” 易纲、贝多广将中央银行的职能概括为2个： 1．推动功能：指采取措施引导和推动信用制度的成长、信用工具的多样化以及金融资产收益结构的成熟，以有效地动员储蓄和优化资源配置。 作者认为，这个功能是发展中国家中央银行与发达国家中央银行的重要区别。发达国家的中央银行建立在比较完善的商业银行体系基础上，因而其中央银行理论和实践主要强调对商业银行体系的管制功能。发展中国家的金融制度大都是根据发达国家的模式而建立，但无论是经济发展水平还是金融发达程度都不及发达国家，因而其中央银行不能仅仅局限于对银行体系进行管制，因为受控制和管制的银行体系本身还亟需