《金融法学理论与实务ch02》.pdf

第 2 章 金融法概述 教学目标 通过本章学习，了解金融法的概念及调整对象、金融法的渊源及体系，掌握我国金融 法的基本原则。 知识要点结构图 金融法学 理论与实务 本章引例 1997 年12 月末及1998 年4 月30 日，大连证券有限责任公司7 个营业部挪用客户保证金4 458 万元， 其中：①1997 年12 月31 日，中山营业部挪用保证金1 753 万元；②1997 年12 月31 日，星海营业部挪 用客户保证金208 万元；③1998 年4 月30 日，柳州营业部挪用客户保证金1 255 万元；④1998 年4 月30 日，天津营业部挪用客户保证金509 万元；⑤1997 年12 月31 日，深圳营业部挪用客户保证金496 万元； ⑥1997 年12 月31 日，徐州营业部挪用客户保证金152 万元；⑦1997 年12 月31 日，丹东营业部挪用客 户保证金85 万元。 证监会认为，大连证券有限公司的上述行为，构成《股票发行与交易管理暂行条例》第71 条第(6)项 所述的行为。根据《中华人民共和国行政处罚法》第23 条的规定，经研究决定：责令大连证券有限责任 公司自收到本通知之日起3 个月内清理违规资金。 问题：大连证券有限公司的行为违反了金融法的什么原则？ 引例分析 保护债权人、投资者利益的原则。 2.1 金融法的概念及其调整对象 2.1.1 金融关系的概念及含义 金融关系是在金融活动中发生的社会关系，是指金融监管调控机构、银行和其他非银 行金融机构在从事金融监管、调控活动和金融业务活动过程中，同其他金融主体之间发生 的、与信用活动和货币流通相关联的各种经济关系。 金融关系的概念具有两层含义：①金融关系是以银行等金融机构为中心的经济关系， 这种经济关系发生在金融监管、调控活动和金融业务活动过程中，是与银行等金融机构的 活动分不开的，是一种与银行信用和货币流通密切相关的经济关系，资金的财政分配关系、 民间借贷关系，虽然也在融通资金，但不属于此处所称的金融关系；②金融关系的参与者， 除了银行、非银行金融机构外，还有其他金融主体，包括国家、工商企业、公民个人等， 但金融机构是金融关系的必然主体，而工商企业、个人等则是非必然主体，只有当他们参 与到了金融活动中，并与金融机构之间发生资金融通关系时，才能成为金融关系的主体。 10 第 2 章 金融法概述 2.1.2 金融法的概念 金融法，顾名思义是调整金融关系的法律规范的总称。具体来说，就是调整货币流通 和资金信用活动中所发生的各种经济关系的法律规范的总称。 金融法是个总称，在我国目前尚没有以金融法来命名某部法律，涉及金融类的具体法 律通常用它所属的行业名称来命名，如：中央银行法、商业银行法、证券法、信托法、保 险法、信托法等。 从法理学的角度看，金融法有广义、狭义之分。狭义的金融法是指从国家的权力机关 依照法定权限和程序制定或认可的，并以国家强制力保证其实施的有关金融方面的规范性 文件，也就是金融法律。广义的金融法不仅是指金融法律，还包括国家行政机关依法制定 的有关金融方面的规范性文件即金融行政法规和金融行政规章，国家司法机关依法制定的 金融方面的规范性文件即金融司法解释，以及地方国家机关依法制定的有关金融方面的规 范性文件即金融地方法规。 从所调整的金融关系的范围来看，金融法也有广义、狭义之分。由于金融活动主要是 通过银行的各种业务来实现的，银行法是金融法的基本法，处于中心地位，因此狭义的金 融法是指银行法