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银行内部综合管理经验材料 所谓内部控制就是指商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。目前，自己在银行综合管理部工作，岗位属于银行中层管理岗位，主要分管人力资源、接待、职工教育等。因为其他业务部室没有涵盖的工作基本上在什么部，所以称为综合管理部。对银行开展内部控制活动，笔者感到很有必要，可以最大程度增强员工的风险意识、内控意识好安全意识，最大程度防范和回避金融风险，最大程度提升银行的防御能力。从而，建起银行内部风险防范的“防火墙”和“拦水坝”。 一、岗位存在的风险点 1、公章管理上操作风险是公章错用、混用，发生原因是印章使用不熟练、责任性不强;道德风险是私自盗用公章，原因是印章管理不善；法律风险是公章被用于非法用途，引起法律纠纷公章被盗后被不法分子利用。2、机要管理上操作风险是机要信息泄密，原因是保密意识弱。道德风险是利用信息优势为自身或他人某利益，原因是满足一己私欲。3、文秘管理上操作风险是文件出错导致风险隐患，原因是业务能力弱、责任意识不强；操作风险是重要档案保管不善带来风险隐患，原因是档案管理制度未严格贯彻落实；4、档案、宣传品管理的道德风险是盗窃、挪用宣传品，原因是满足一己私欲。5、宣传管理上声誉风险是负面新闻处理不及时，原因是缺乏危机处理经验；合规风险是不实报道导致违反监管规定，原因是宣传口径不统一，政策掌控能力欠缺；道德风险是不严格执行宣传品招投标制度，泄标、满标私心重，原因缺乏风险和责任意识。6、会务管理上操作风险是会务组织不到位，影响会议正常开展，原因是会务组织能力不强、考虑不周；声誉风险是会务组织混乱，影响分行形象，原因会务组织、礼仪能力不强、考虑不周。7、接待管理上声誉风险是接待处理不到位，接待标准不清晰，接待工作不熟练，原因是没有按规范接待制度办事。8、采购管理上道德风险是利用采购职权收受贿赂，原因满足一己私欲。操作风险是采购把关不言，物品质量差，引发投诉，原因业务不熟练，责任心不强。9、车辆管理上操作风险是交通事故，原因酒后驾驶、疲劳驾驶。10、凭证库管理上操作风险是重控物品与普通物品混放，原因未能实现单独管理，如对公业务的现金支票和印章等，容易带来风险隐患，原因现有库房条件无法满足分类摆放；道德风险是盗用重要空白凭证用于非法用途，原因是法律意识淡薄，满足一己私欲；法律风险是重要空白凭证被盗用带来法律纠纷，原因重控物品管理不严。11、机关运行管理上操作风险是生产网拷贝设备不专用，原因使生产网络感染病毒；操作风险是办公电脑下班后的及时关机和电源切断问题，带来安全隐患，原因缺乏用电安全意识。 通过综合管理部各个岗位的风险点分析，可以大大增强全员的风险意识，居安思危，纠正大家过去的模糊认识，即认为只要业务部门操作金融风险，自己机关或者后勤岗位吧要紧。使大家对风险点的预测，清醒意识到人人工作存在潜在风险，个个岗位存在潜在风险，如不注意防范，你规范操作，就会一失铸成千古恨，给单位经济和名誉造成一定的损失。 二、实行“五个约束”防范举措 通过参加金融系统组织开展的“内控和案防制度执行年”和我行开展的“业务行为规范年”活动以来，先后认真学习了《中国XX银行XX分行案件防范和查处十项规定》、“三个指引”、《中国XX银行会计基本制度》、《中国XX银行信贷管理基本制度》、《中国XX银行XX分行安全保卫工作要害部位重点环节风险点及防范规程（暂行）》、银监会提出的操作风险防范13条要求等规章制度，并且使我部每位员工熟悉和掌握了各项业务、各个环节、各个岗位的风险点、产生原因及防范措施，增强了全员的合规文化意识，自觉做到严守规章，合规操作，防微杜渐，谨言慎行。在内控制度有关文件、规范和制度的学习中，自己得到的启迪是，1、作为部门管理人员，首先在执行内控制度上要率先垂范，要求别人做到的，自己先要做到，从现在做起，从自我做起。2、细节决定成败。之所以出现风险苗头。往往是忽视细节问题，小疏忽造成大事故。3、执行内控制度是长期需要做的事情，必须警钟长鸣，年年讲内控，月月讲内控，天天讲内控。根据自己的工作体会，并对自已所从事的管理岗位下一步准备从五个方面去约束改进。 靠机构约束。是指对金融部门建立起来的机构或规定以及人员素质的约束。银行只有建立必要的管理机构、合理的规章制度、配备合适的人员，才能进行有效的管理经营。管理机构设置是否适当，直接关系到银行能否处理经营中出现的问题，以保证银行生产经营活动协调有序的进行。内部控制的贯彻执行要靠广大管理人员的控制意识和行为，因此必须加强对员工思想道德、业务技术和执行能力的培养与考核，从人员素质上保证控制措施的有效执行。 靠程序约束。是指金融部门通过制定一定的