公司业务系统2.0现金业务操作说明(ppt 86页)-精.pptVIP

主要功能点 月度用现计划维护输出-打印界面 月度用现计划维护输出-导出数据界面 月度用现计划维护输出-新增成功界面 公司业务2.0行内转账业务操作说明 主要内容 业务功能介绍 行内转账交易用于办理收付款双方均为行内账户的支付业务。当收款人为对公账户时支持一对一、一对多交易；当收款人为个人或内部户、只支持一对一交易。 支持一个行内账户向多个行内账户同时转账。 单位从其银行结算账户将款项支付给个人银行结算账户的，不允许收款人为多个个人银行结算账户。 付款人 收款人 收款人是否可为多个 单位账户 单位账户 是 单位账户 虚拟账户 是 内部账户 单位账户 是 单位账户 个人账户 否 单位账户 内部账户 否 内部账户 内部账户 否 内部账户 单位账户 是 内部账户 个人账户 否 虚拟账户 个人账户 否 新旧交易及功能对照 系统简称 交易名称 功能点 公司业务系统1.0 活期存款支取（06002） -转账 收款人为对公账户、个人或内部户、只支持一对一 汇兑汇出（08001） -行内汇划 公司业务系统2.0 行内转账(380201) 当收款人为单位账户时支持一对一、一对多交易；当收款人为个人或内部户、只支持一对一 往帐登记簿查询(310131) 查询查复登记簿(行内汇划) （310133） 业务处理流程-集中处理模式 系统操作-现金支取 综柜制： 前台柜员调用“活期现金支取”交易，准确录入付款人账号后，系统自动判断该账户是本币还是外币账号。 付款账号为本币账号 若付款人账号为本币账号，进入本币录入项，系统自动回显付款人名称或虚拟账户名称，支控方式、大额取现预约标志（若已维护大额取现预约时则系统回显为已预约，否则回显未预约，若未预约则现金取现金额不得超过5万元（含），可参数化设置）、月度用现计划剩余额度、默认币种为“人民币”，交易类别默认为“人民币现金支取”，选择凭证类型、录入凭证号码、金额、支控方式、支付密码、出票日期、用途等信息。 系统操作-现金支取 若付款人账号为预算单位零余额账号，还须录入信息代码，系统对该账户下的科目进行额度控制，在授权支付的可用额度范围内支付。 若付款人账号为应解汇款内部账号，还须录入应解汇款销账编号。 若为支取久悬户资金，交易成功后，将久悬编号状态改为已销。 若取现金额超过5万元(含)时，系统自动弹出大额取现电话核实登记簿，回显户名、账号、金额、日期等信息，录入核实人、电话、核实结果、备注等信息。 系统操作-现金支取 交易成功后，系统回显付款人名称、账户余额、支取金额、现金销账编号信息，前台受理柜员打印“内部通用凭证”。超过一定金额需由有权人分级授权，系统自动登记活期现金存取登记簿。 系统操作-现金支取 付款账号为外币账号 若付款账号为外币账号，进入外币录入项，系统自动回显付款人名称、币种、支控方式；选择账户类型；录入金额、支付密码、外管局核准号等信息。 若系统判断外币账户为资本项目支出账户时，须录入外管局核准号。若为经常项目支出账户时，根据相关规定判断是否输入外管局核准号。 系统操作-现金支取 交易成功后，系统回显付款人名称、账户余额、支取金额、现金销账编号信息，前台受理柜员打印“内部通用凭证”，并将“内部通用凭证”、相关银行票证上加盖经办员名章，按票证金额付现钞给客户。超过一定金额需由有权人分级授权，系统自动登记活期现金存取登记簿。 系统操作-现金支取 取消 交易发送后，如发现录入信息有误（必须在客户未离柜之前），前台受理柜员可通过“取消/冲正”交易，功能选择“取消”，须经业务主管授权。交易成功后，根据提示在原内部通用凭证右上角打印“取消”字样，重新办理正确交易。 对于现金付款类交易只能当日取消，不允许隔日冲正。 系统操作-现金支取 分柜制 前台受理柜员：调用“活期现金支取”交易成功后产生现金销账编号，系统提示打印“内部通用凭证”（一式两份），一份前台受理柜员留存，一份连同现金支票或其他银行票证交由现金柜员。 现金柜员：根据前台受理柜员传递的现金支票或其他银行票证、内部通用凭证，审核相关要素，核对内部通用凭证与现金支票或银行票证一致后，调用“网点现金付款”交易。 系统操作-现金支取 付款人账号为本币账号 录入现金销账编号，系统回显付款人账号、付款人户名、币种、金额等信息。现金柜员确认无误后，执行交易，否则点击“取消交易”。 交易成功后，按票面金额付现金给收款人。现金柜员对在现金支票上加盖“业务专用章”及名章。 系统根据“现金销账编号”