我国金融混业经营监管法律分析研究.pdfVIP

我国金融混业经营监管法律研究 on Legal theFinancial of Study Supervision Chinese ComprehensiveOperating 学科专业：经济法 研究生：崔媛 指导教师：刘晓纯副教授 天津大学社会科学与外国语学院 二零零八年五月 摘要 金融混业已经被世界各国广泛接受与采用，成为国际主流金融经营模式。伴 随金融经营模式的转变，金融监管法制也不断进行调整与变革，以更好地实现监 管目标。我国金融业正在逐步走向混业经营之路，金融监管法律制度的构建更显 得尤为重要。研究国际金融监管法律制度的具体安排，包括监管体制的选择、监 管协调与决策机制、利益冲突法律规制及信息披露法律制度，制定最适合中国金 融现状的监管法律法规，对提高金融效率、增强国际竞争能力，乃至整个金融市 场的规范发展均具有重大意义。 遵循马克思辩证唯物主义思想，坚持实事求是，从实际出发，从矛盾分析入 手。运用历史分析方法，回顾以美国为代表的世界金融经营模式的变迁，理清我 国金融监管法律的发展历程，为探讨金融监管法制奠定基础。运用案例分析，揭 示金融经营中的漏洞与危机，以明确金融监管的必要性。通过对美国、英国、德 国等国家监管体制的对比和剖析，找出最适合中国金融混业市场的监管法制。 首先对相关概念做出界定与明晰，对金融混业经营模式和金融监管体制进行 介绍与厘定。以美国金融经营模式变迁和中国混业经营现状作为必要的金融学铺 垫。在分析金融监管法制必要性的基础上，总结中国金融监管法制的历史沿革， 表明金融监管法律制度需要根据金融环境的变迁而调整。借鉴其他国家的监管法 律制度，结合我国具体情况逐步深入进行论证。在做出金融监管体制法律选择的 基础上，提出重构中央银行法律地位和监管职能，构建金融防火墙法律制度和信 息披露法律机制的建议，以适应我国金融混业经营的现状，弥补监管法律漏洞， 促进金融创新。 关键词： 金融混业经营； 金融监管； 监管体制； 利益冲突； 信息披露 ABSTRACT Financial hasbeen and most comprehensiveoperating acceptedadoptedby hasbecomethe countries，and financial model．Withthe dominatingoperating offmancial financial model，the lawis and changes operating supervisionregulating orderto realizethefinancial transferring，insuccessfully supervisionsubjective． Chinesefinancialworldis to the stepping enactmentof comprehensiveoperating，SO thefinancial and laws aremore