上市银行关联交易的法律规制分析研究.pdfVIP

内容摘要 内容摘要 随着我国金融业的蓬勃发展，许多商业银行相继股改上市，同时我国的金 融业也逐渐走向了混业经营。在此背景下，上市银行风险控制成为了重要的研 究课题。由于上市银行的关联交易十分普遍，虽然其本身具有降低经营成本的 优点，同时也带来了可能加深上市银行风险集中、甚至引发金融危机的问题。 因此，对上市银行关联交易的法律规制成为了控制银行风险的重要课题之一。 本文第一章从最基本的关联交易的界定出发，对关联交易的主体、特征、 分类进行介绍，并且通过案例，从安全、公平与效率等法的价值范畴角度，分 析了不正当关联交易的风险机制、对相关利益主体的损害及对市场的破坏等负 面性，说明了对上市银行关联交易进行法律规制的必要性。 本文第二章阐述了目前国内外规制上市银行关联交易的一般法律原则以及 适用制度。这些原则与制度是在实践中发展起来的行之有效的制度。它们通过 对现代公司法人治理内部结构及股东与公司权利义务的安排出发，在各方利益 平衡机制的基础上，对包括关联交易形成了良好的法律约束力。 本文第三章对我国现有规制上市银行关联交易的法律体系进行了梳理，认 为目前我国规制上市银行关联交易的法律体系存在着法律文件繁多而不统一、 法律规定过于原则、法律操作性不强、以及相关法律制度不完善等问题，同时 认为我国目前监管体系无法适应金融混业经营状况下的需要。 在这些问题的基础上，本文第四章提出针对性的立法建议。包括统一立法， 并在法律层次的公司法、证券法进行立法完善，提升规制上市银行关联交易法 律效力；同时对我国信息披露制度提出自己的完善办法；然后针对我国目前金 融控股公司发展态势，阐述了建立适应金融混业经营状况需要的规制上市银行 关联交易的法律体系及监管制度；最后提出，从完善独立董事制度和关联交易 控制委员会制度入手，健全我国上市银行公司治理结构以加强对关联交易规制； 等等。 关键词：上市银行；关联交易；法律规制 ABSTRACT ABSTRACT WiththeFinancial ofChina Industry beingdevelopingrapidly,many commercialbanks have onthemarketafterthereformationof gone share-holding theFinancialofChinais intothe financial system．And Industry steppingconvergent services tothis controlrisksoflistedbanksis era．Correspondingbackground，to an research affiliatedtransactionis becomingimportant topic．The quite popular thelisted one ofthe ofaffiliatedtransactionisit among banks．Although advantages reducesthe business itenhancesthe ofrisksof cost．Simultaneouslycongestion listedbanksandit also