担保业务风险控制与防范内部培训精要.pptVIP

担保业务风险控制与防范 目 录 一、风险管理体系概述 信用风险 经营性风险 流动性风险 全过程管理； 全体员工参与； 运用全新的风险管理手段； 涵盖各层次风险（“四全”风险管理）。 二、风险意识 三、信用担保风险预防机制 四、信用担保风险识别 五、尽职调查与担保方案设计 五、尽职调查与担保方案设计 尽职调查的标准化规程 企业基本面分析与评价 反担保措施的设置与评估 担保方案的设计 非财务因素调查 财务因素调查 非财务因素调查 企业基本概况 注册资本、经营范围、股权结构、关联企业、分支机构 历史沿革 近三年的主营业务、股权、注册资本等变动及原因，近三年业绩 发展方向、发展战略 非财务因素调查——企业管理 非财务因素调查——产品及技术情况 产品结构 技术状况 对技术重视程度 研究成果 技术发展前景 非财务因素调查——行业及市场情况 行业情况 竞争情况 营销模式 客户情况 销售变化趋势 非财务因素调查——产品制造 非财务因素调查——企业资信状况 开户行及主要结算行情况 近三年贷款记录 对外担保记录 诉讼记录 纳税记录 企业信用网记录 人民银行黑名单记录 国税网、地税网记录 财务因素调查 资产、负债、所有者权益核实 销售收入、利润核实 财务因素调查——销售收入、利润核实 销售明细帐、总账、报表 销售回款 纳税情况 生产记录、入库单、出库单、运输单 发票、出口报关单、贸工局出