反洗钱和反恐融资保密工作管理办法(新建).doc

中国银河证券股份有限公司 反洗钱和反恐融资保密工作管理办法 第一章　总则 为合理、有效保护客户信息，规范中国银河证券股份有限公司（以下简称公司）的反洗钱和反恐融资（以下统称“反洗钱”）保密工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》和公司《反洗钱和反恐融资工作管理办法》、《保密工作管理办法》等法律法规及公司规定，制定本办法。 公司本部各部门、分支机构及员工对依法履行反洗钱职责和义务时获得的信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 公司反洗钱保密工作的原则是：总裁办公室统一管理，各部门和分支机构分级负责。 本办法适用于公司反洗钱保密工作。 第二章　相关部门职责 总裁办公室是公司保密工作的管理部门，负有管理和指导公司本部各相关部门和各分支机构的反洗钱保密工作。 法律合规部负责根据监管要求确定和调整反洗钱保密事项。 公司本部各相关部门及分支机构负责人是本单位反洗钱保密工作的第一责任人。各单位保密工作领导小组负责本单位反洗钱保密宣传教育、管理等工作。 经纪管理总部负责监督、检查证券营业部反洗钱保密工作情况，并对存在问题单位要求整改并跟踪落实情况。 纪检监察室负责根据公司《员工违法违规行为处罚规定》及相关调查处理程序对违反本办法及有关反洗钱保密工作规定的工作人员进行处罚。 第三章　保密范围及密级划分 公司本部各相关部门、分支机构及员工应对记录反洗钱保密事项的以下文件、资料、档案及各类数字表册、照片、图像、录音（像）带进行保密： （一）客户账户资料和交易记录； （二）客户身份识别及客户洗钱风险分级管理过程中产生的账户开立内部审核记录、客户信息核实、更正记录等各种记录和资料； （三）在开展反洗钱工作中产生的大额交易和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料，包括按照公司反洗钱工作部门要求而开展调查所涉及的有关信息资料； （四）中国人民银行在现场调查、书面调查中要求各单位协助调查或提供的可疑账户或者交易的有关文件和资料； （五）中国人民银行在对金融机构的监督管理过程中要求金融机构协助调查或提供的可疑账户或交易的有关文件和资料； （六）按照中国人民银行协助调查的要求产生的调查结果，向中国人民银行报告的有关文件和资料； （七）记载可疑交易当事人姓名或交易记录的《行政处罚意见告知书》、《行政处罚决定书》及其他有关文件和资料； （八）泄露后可能威胁到情报来源或造成其他严重后果的相关信息和资料； （九）中国人民银行和上级管理机构明确要求采取保密措施、注意做好保密工作的其他信息资料； 其他涉及反洗钱保密事项的信息资料。 公司本部各相关部门及分支机构承办的反洗钱涉密事项，由承办部门根据公司密级划分的规定，提出密级和保密期限的初步意见，由总裁办公室核准；涉及国家秘密的，由公司分管领导确定。 监管部门或上级单位下发的标有密级的文件、资料，按其标定的密级进行管理。 第四章　保密措施 公司本部各相关部门及分支机构应按照中国人民银行和中国证监会有关规定，指定专人妥善保存客户开户记录、交易记录等资料，防止资料与数据丢失、泄密或者被篡改。 公司本部各相关部门及分支机构在制作、收发、传递、承办、查阅、复制、保管、清退、移交、销毁属于反洗钱保密事项的文件、资料和其它物品的各个环节，必须严格履行清点、签收、书面登记手续和各项保密规定。 公司本部各相关部门及分支机构制作反洗钱秘密载体，应当依照有关规定标明密级和保密期限，注明发放范围及制作数量，必要时应当编排顺序号。秘密载体应当在公司或公司指定的定点单位制作。 公司本部各相关部门在处理涉及保密要求的反洗钱工作时，应当尽可能通过柜台系统、账户管理系统及监控系统查询等方式进行，除非必要，尽可能避免通过分支机构进行，以控制阅知范围。 公司本部各相关部门及分支机构借阅、复制反洗钱密件必须按照公司规定履行审批手续，密件管理部门应严格控制阅知范围，严禁无关人员阅知。符合阅读、使用密件的人员，阅读使用时不得私自带出办公室或转交他人，不得随意复制、私自摘抄和口头传播。 公司本部各相关部门及分支机构在对有关保密信息和资料进行复制和摘抄时，复印件和摘抄件必须采取与原件相同的保密措施。除非确有必要，在业务处理完毕后，复印件和摘抄件应当收回销毁。 当有关单位或个人提出查询大额交易和可疑交易的要求时，公司本部各相关部门及分支机构应当按照《反洗钱法》等法律规定，审核对方的查询权限。对于符合规定的查询要求，应在专门的查询登记薄中登记查询人的查询事项、查询人的姓名、证件号码以及查询的法律依据等。 因履行反洗钱职责或义务而知悉反洗钱保密事项的公司员工，不得在私人交往和通信中泄露前述秘密，不得