张士举物流金融业务风险管控..摘要.pptVIP

中国市场战略——物流金融业务的风险管理 张士举 　高级合伙人 律 师 上海市青年创业基金会副秘书长 北京盈科（上海）律师事务所　 大纲 担保风险漏洞 仓单监管虚实 浮动抵押风险 供应链金融典型融资产品和基本模式 业务种类 典型融资产品 业务基本模式 预付类融资 先票/款后货授信（厂商银） 由银行为客户提供授信向上游厂商支付全额货款，厂商按照三方协议约定发货，在货物到达后转为现货抵质押，银行根据保证金存入情况逐步向客户释放抵质押物。 担保提货（保兑仓） 由银行为客户提供授信向上游厂商支付全额货款，厂商出具全额提单作为抵质押物，客户分次存入提货保证金，银行分次通知厂商向客户发货。 国内信用证 用于国内企业间商品交易，银行按照客户申请开出的凭符合信用证条款的单据支付货款的付款承诺 存货类融资 仓单质押授信 客户以自有或第三人合法拥有的仓单为质押的授信业务，可分为标准仓单质押和普通仓单质押 动产静态抵质押授信 客户以自有或第三人合法拥有的动产为抵质押的授信业务，又称特定化库存抵质押模式，不允许客户以货易货，必须打款赎货。 动产动态抵质押授信 是静态抵质押的延伸产品，又称核定库存模式，银行对于客户抵质押的动产价值设定最低限额，允许限额以上的动产随时出库，可以以货易货。 应收账款类融资 国内保理授信 客户将在国内采用赊销方式形成的单