名师主讲银行贷款相关法律解读.pptVIP

第五部分：票据诈骗案件的防范 明知是伪造、变造的票据而使用；如故意用非法印制或加工处理的假票据及结算凭证冒充真票据诈骗财物的行为； 明知是作废的（过期、无效）票据而使用 冒用或转让他人的票据； 签发空头支票或不符印章获得较多财物； 汇票、本票出票人签发无资金保证票据，骗取较多财物； 一、单位或个人金融票据诈骗行为分类： 二、签发无保证资金票据案件 案情：上海某公司副经理出差遇见萧山物质公司经理，承诺能供应某化工产品。物质公司便将受让的360万元银行承兑汇票预付，上海公司将汇票向上海工行贴现所得款项大部分用于归还欠款，之后化工产品涨价，上海公司也不再供货。 票据到期，工行向承兑行中行浙江分行提示，浙江分行以出票人账户被萧山公安冻结为由拒付，导致刑事和民事诉讼。 三、民刑合一的票据案件评析 上海公司及付经理是否构成诈骗嫌疑？ 萧山公安是否有权管辖和冻结存款？ 浙江中行能否拒付及拒绝承担承兑责任？ 持票人上海工行享有何种权利如何行使？ 票据追索权的民事被告是谁？ 如何选择最佳的法院管辖和被告 浙江中行的律师说“先刑后民”是否正确？ 法院的刑事和民事判决分析 * 感谢支持、欢迎提问 请联系 联系电话：021 021 F） U R L : E-MAIL