第11章金融稳定与反洗钱解读.pptVIP

赖昌星和他的红楼 厦门远华走私案 厦门远华集团董事长赖昌星1994年成立远华集团 从1996年到案发，远华集团从事走私犯罪活动达五年之久，走私货物总值人民币530亿元，偷逃税额人民币300亿元，合计造成国家损失830亿元。 厦门远华走私案 1999年4月，中华人民共和国海关总署纪检组和监察局接到一封长达74页的检举信，信中检举揭发了厦门远华走私犯罪集团利用各种手段走私500亿的大案，而且其中还涉及到公安部原副部长李纪周等人的腐败问题。 2000年初，中共中央派出的“四二〇专案调查组”，纪检、监察、海关、公安、检察、法院、金融、税务等部门协同办案，厦门特大走私案及相关的职务犯罪的案情被基本查清。 在这期间，共有600多名涉案人员被审查，其中有近300人被追究了刑事责任。 厦门远华走私案 走私集团贩卖物资—— 现金存入地下钱庄—— 定点银行接受保管支付—— 地下钱庄勾结跨境洗钱付汇给境外合伙人或勾结境内贸易公司付汇给境外合伙人—— 境外合伙人按地下钱庄要求付汇给走私集团境外账户 厦门远华走私案 厦门市原副市长蓝甫 不明财产和境外违纪参赌 赚到65万美元外加33万港币 厦门远华走私案 香港廉政公署破获洗钱案 宝生银行尖沙咀分行高级经理将黑钱以转账形式赚到不同的银行账户 宝生银行所属的中银集团发现内部有人涉嫌贪污后，向廉政公署举报，发现了赖昌星这个主要客户 反洗钱 新兴洗钱方式 利用信用卡和国际互联网，进行电子交易、网上交易等 反洗钱 1、电子货币交易中难以追踪监控的匿名性使反洗钱步入“雾里看花”的困境。 2、电子货币交易的即时性使控制和侦查洗钱犯罪面临“稍纵即逝”的困难。 3、电子货币交易环境的虚拟性难以找到洗钱犯罪“蛛丝马迹”的证据。 反洗钱 4、电子货币交易过程的监管与隐私权保护之间的矛盾性使反洗钱处于“两难选择”的境地。 5、忽略不计的电子货币体积的超浓缩性为洗钱犯罪提供了“轻装上阵”的便利 6、电子货币流通的跨国界性增加了反洗钱的“国际协调”成本。 反洗钱 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 反洗钱 二、中央银行在反洗钱工作中的职能 （一）制定规则 《反洗钱规定》 《人民币报告办法》 《外汇报告办法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 反洗钱 （二）行政管理职能 人民银行依法管理金融行业的反洗钱工作 银监会、证监会和保监会在各自的职责范围内履行反洗钱监管职责 反洗钱局 反洗钱工作协调机制 反洗钱 （三）反洗钱的资金监测 反洗钱监测分析中心 制定信息报告标准 收集、整理、保存大额和可疑资金交易信息报告 研究、分析大额和可疑资金交易信息报告，配合调查 移送信息报告分析结果 研究洗钱方式、手段、发展趋势 开发、运行、维护系统 国际交流与合作 反洗钱 三、反洗钱工作机制 （一）大额和可疑交易制度 （二）金融情报中心 第六节 中央银行的反洗钱业务 （三）中国人民银行的反洗钱业务 国际公约；在《刑法》中明确规定了“洗钱罪”；发布了《金融机构反洗钱规定》等金融机构反洗钱规章，建立了金融机构的客户识别尽职调查程式、交易记录保存制度和金融机构大额和可疑交易报告制度。 第六节 中央银行的反洗钱业务 在反洗钱机构建设上，中国人民银行、公安部以及国家外汇管理局等有关部门，二00二年以来陆续建立了反洗钱工作机构；二00三年成立反洗钱局；二00四年六月，中国反洗钱监测分析中心建立。 这个中国的金融情报中心(FIU)，专事集中分析有关大额和异常资金活动 第六节 中央银行的反洗钱业务 反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action TaskForce 0n Money Laundering)．简称FATF，是当今世界最具权威性的反洗钱国际组织，它成立于1989年7月．秘书处设在法国巴黎。 FATF是原西方七国集团为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而成立的政府间国际组织，目前，其成员遍布各大洲。 截至2007年9月底。该组织已拥有34个正式成员(32个国家和地区及2个国际组织)以及30个观察员(2个国家、9个FATF类型的地区性反洗钱和反恐融资组织、超过19个其他国际组织或机构)。 第六节 中央银行的反洗钱业务 2006年11月，FATF对我国反洗钱和反恐融资体制进行了全面评估。 从评估结果看，我国在“40+9项建议”中有一半合乎规定或大致合乎规定。 但我国在6项核心建议方面的评级不太理想，只有1项达到了大致合乎规定．其余5项均没有达标。